Cómo utilizar proyecciones financieras para recaudar fondos

Introducción

Las proyecciones financieras son estimaciones del desempeño futuro que permiten a las empresas planificar y gestionar sus operaciones, tomar decisiones y buscar inversiones. Visualmente, a menudo se representan como gráficos y tablas que indican el desempeño esperado y las tendencias financieras a lo largo del tiempo. Hacer proyecciones precisas es esencial para las empresas que esperan obtener capital o asegurar inversiones.

Las proyecciones financieras convincentes pueden aumentar la probabilidad de que los inversores potenciales estén convencidos del éxito potencial de una empresa comercial. Al buscar inversiones, es importante que las empresas proporcionen pruebas tangibles de que sus operaciones podrían obtener rendimientos positivos y ser exitosas. Esta evidencia se proporciona efectivamente a través de proyecciones financieras.

2. Revisión de Estados Financieros

En los negocios, las proyecciones financieras son proyecciones de capacidad futura, teniendo en cuenta las tendencias actuales. Normalmente los utilizan empresarios, inversores e instituciones financieras para decidir si invertir o no en una empresa. Es imperativo revisar los estados financieros antes de crear una proyección financiera, ya que son la base de las proyecciones.

A. Estado de resultados

El estado de resultados es el estado financiero más conocido y muestra los ingresos y gastos de la empresa durante un período de tiempo determinado. Es el primer paso para construir una proyección financiera, ya que la información que contiene es vital para pronosticar con precisión los ingresos, costos y otros elementos futuros. Al revisar el estado de resultados, considere los siguientes elementos:

• Ingresos
• Costo de bienes vendidos (COGS)
• Beneficio bruto
• Los gastos de explotación
• EBITDA
• Lngresos netos

B. Balance

Al elaborar una proyección financiera, el balance se utiliza para comprender la situación financiera de la empresa. Básicamente es una instantánea de los activos, pasivos y patrimonio de la empresa en una fecha determinada. Debe revisar el balance general para asegurarse de que los datos financieros sean precisos y de incluir toda la información relevante en las proyecciones. Considere los siguientes elementos clave al revisar el balance:

• Los activos totales
• Responsabilidad total
• Accionistas
• Activos circulantes
• Pasivo circulante
• Deuda a largo plazo

C. Estado de flujo de efectivo

El estado de flujo de efectivo muestra todo el dinero que entraba y salía de la empresa durante un período de tiempo determinado. Da una idea del rendimiento y la liquidez de la empresa. Es fundamental revisar el estado de flujo de efectivo, ya que ayudará a la hora de crear las proyecciones financieras. Analice los siguientes elementos del estado de flujo de efectivo:

• Flujo de caja de operaciones
• Flujo de caja de la inversión
• Flujo de caja del financiamiento
• Cambio neto de efectivo

Qué deberían mostrar las proyecciones financieras

A. Expectativas de ingresos y ganancias

Las proyecciones financieras son una herramienta eficaz para fijar expectativas para los inversores potenciales. Desarrollar una comprensión de los ingresos y beneficios esperados permite a los inversores tomar una decisión informada antes de participar en el proyecto. Es importante incluir estados de resultados proyectados, como ingresos, gastos e ingresos, para garantizar que los inversores comprendan las recompensas financieras esperadas de su inversión. También es importante incluir ratios financieros como márgenes de beneficio para proporcionar otra perspectiva sobre el rendimiento financiero esperado de la inversión.

B. Balance proyectado

El segundo conjunto importante de proyecciones financieras es el balance general proyectado. Un balance general describe el tamaño, la estructura y la propiedad esperados de la empresa. Esto puede incluir los activos, pasivos y estructura de capital esperados de la empresa. Es importante incluir un balance general proyectado para garantizar que los inversores puedan comprender la estructura de capital del proyecto y cómo se dividirá la propiedad. El balance proyectado también ayuda a generar confianza entre los inversores, al proporcionar una imagen tangible de la estructura del proyecto.

C. Flujos de efectivo proyectados

Los flujos de efectivo proyectados brindan otra perspectiva importante cuando se busca recaudar fondos. Las proyecciones de flujo de efectivo deben incluir las entradas y salidas de efectivo esperadas. Esto debería incluir los pagos de deuda esperados, las salidas de capital y los cobros de efectivo esperados. Las proyecciones de flujo de caja deben desglosarse por mes, para proporcionar a los inversores una comprensión clara de la posición de caja periódica de la empresa. Esto también permite a los inversores anticipar posibles dificultades de flujo de caja en el futuro y tomar una decisión informada antes de invertir.

D. Desembolsos operativos y de capital

Por último, es importante incluir los desembolsos operativos y de capital en las proyecciones financieras. Esto permite a los inversores comprender los pasivos existentes y futuros que tiene el proyecto y en qué se gastarán los fondos. Los desembolsos operativos son todos los costos operativos, como salarios, personal, marketing y otros costos operativos. Los desembolsos de capital son todos los gastos de capital relacionados con el proyecto, como terrenos, edificios, equipos e infraestructura. Es importante incluir estos costos en las proyecciones financieras para que los inversores comprendan mejor cómo se gastará su inversión.

Pronosticar sus flujos de efectivo

Las proyecciones financieras son esenciales para recaudar fondos de manera efectiva. Es importante que calcule con precisión sus flujos de efectivo futuros para demostrar que su empresa podrá generar ingresos suficientes para pagar las deudas. A continuación se ofrecen algunos consejos que le ayudarán a pronosticar los flujos de efectivo de su plan de negocio.

Utilice software de contabilidad

El uso de software de contabilidad puede ayudarlo a crear proyecciones de flujo de efectivo más detalladas, ya que le ofrece una amplia gama de herramientas para rastrear, registrar y generar informes con precisión sobre el dinero que entra y sale de su negocio. Al configurar un plan de cuentas claro en el software, podrá registrar gastos, ingresos, gastos de capital y otras transacciones financieras en cuentas correctas y podrá proyectar sus flujos de efectivo futuros. El software de contabilidad también ofrece herramientas de previsión que pueden ayudarle a generar proyecciones.

Resumen de los ingresos en efectivo de diferentes fuentes

Sus proyecciones de flujo de caja deben tener en cuenta todas las fuentes de ingresos. Incluya los ingresos en efectivo de las ventas, inversiones y cualquier otra fuente de ingresos que pueda esperar en el futuro. Asegúrese de realizar un seguimiento preciso de sus proyecciones mensualmente, ya que esto será importante para pronosticar los flujos de efectivo futuros.

Resumen de gastos de capital

También es importante considerar los gastos de capital al hacer proyecciones de flujo de efectivo. Los gastos de capital son proyectos grandes, como alquilar propiedades, invertir en tecnología y equipos, y más. Estos pueden afectar significativamente el flujo de caja de una empresa, por lo que es importante tenerlos en cuenta en sus proyecciones.

• Asegúrese de realizar un seguimiento preciso de los gastos de capital y proyectar su impacto en el flujo de caja futuro.
• Incluya una amplia variedad de gastos, como costos de tecnología, gastos de investigación y desarrollo y otros gastos de capital.
• Asegúrese de tener en cuenta las tasas de interés y los costos de pago del préstamo al calcular los gastos de capital.

Configurar un presupuesto

Crear un presupuesto es un paso importante cuando se trata de utilizar proyecciones financieras para recaudar fondos. Un presupuesto debe incluir gastos fijos y variables, gastos únicos y puntuales y proyecciones de volumen de ventas. Al poder identificar y realizar un seguimiento de estos costos, los empresarios pueden crear proyecciones más precisas y confiables para presentarlas a posibles inversores.

Estimar gastos fijos y variables

Al establecer un presupuesto, es importante que los empresarios estimen con precisión sus gastos fijos y variables. Los gastos fijos son aquellos que se mantienen iguales mes a mes, como el alquiler y los seguros. Los gastos variables, por otro lado, pueden cambiar de un mes a otro y, a menudo, son sensibles a las estaciones. Ejemplos de gastos variables incluyen publicidad, viajes y nómina.

Estimar gastos únicos o puntuales

Además de estimar los gastos fijos y variables, los empresarios deben tener en cuenta los gastos puntuales o puntuales que puedan ser necesarios. Estos son gastos que no son recurrentes pero que son necesarios para que el negocio funcione y pueden incluir costos de equipos, suministros de oficina y honorarios legales o de consultoría. Conocer y contabilizar estos gastos únicos puede ayudar a los empresarios a crear proyecciones financieras más precisas.

Estimar el volumen de ventas presupuestado

El último paso para establecer un presupuesto es estimar el volumen de ventas presupuestado. Esto debe basarse en el mercado actual y cualquier factor que pueda afectar las ventas futuras. Para obtener una lectura precisa del volumen de ventas presupuestado, los empresarios deben investigar sus datos de ventas pasados ​​y actuales, las tendencias de la industria y la actividad de la competencia. Tener proyecciones de ventas presupuestadas precisas puede ayudar a los empresarios a evitar posibles déficits causados ​​por proyecciones inexactas.

Presentación a inversores

Cualquier inversor prudente querrá saber la tasa de rendimiento esperada de su inversión antes de comprometer capital. Como tal, es importante elaborar una presentación detallada con elementos visuales claros y fáciles de entender que expliquen y justifiquen por qué vale la pena invertir en la empresa propuesta.

Se debe incluir un cuadro que muestre la tasa de rendimiento esperada y los incentivos o recompensas que serían parte del acuerdo de inversión. El cuadro debe ser completo y explicar de manera efectiva el retorno de la inversión, el período de recuperación y cualquier consideración fiscal.

Es igualmente importante incluir la estructura de capital propuesta para la empresa, que puede incluir información sobre el desglose del capital y la deuda, los dividendos y pagos de intereses propuestos, el costo de la deuda versus el rendimiento del capital, etc.

Tener una visión clara y completa de las proyecciones financieras es esencial para presentarlas a los inversores potenciales, ya que les permitirá evaluar la credibilidad del plan de negocios y tomar una decisión informada sobre si invertir o no.

Conclusión

Las proyecciones financieras son esenciales para buscar inversores. Al comprender las proyecciones financieras, los inversores potenciales pueden evaluar mejor una oportunidad de inversión y decidir si la recompensa potencial vale el riesgo potencial. En esta publicación de blog se analiza qué son las proyecciones financieras, por qué son importantes, las consideraciones que se deben tener en cuenta para realizar proyecciones precisas y cómo utilizarlas para atraer inversores.

A. Resumen de puntos clave

Las proyecciones financieras son la mejor manera de predecir ingresos y gastos futuros. Un inversor exitoso debe comprender qué son las proyecciones financieras, así como su importancia, al evaluar una inversión potencial. Se deben tener en cuenta consideraciones como la inflación y el flujo de caja al crear proyecciones financieras. Es importante tener una proyección precisa para mostrar a los inversores potenciales que la inversión es sólida y les da la confianza para invertir.

B. Recordar a los posibles inversores las posibles recompensas.

Esta publicación de blog analiza la importancia de las proyecciones financieras para ayudar a los inversores potenciales a comprender el riesgo y la posible recompensa de una inversión determinada. Cuando se hacen con precisión y con la debida consideración, las proyecciones financieras son esenciales para ganarse la confianza de los inversores potenciales.

C. Reiterar la importancia de las proyecciones financieras en el éxito de la inversión

Las proyecciones financieras son esenciales para determinar el éxito o el fracaso de una inversión. Las proyecciones financieras precisas ayudan a los inversores potenciales a evaluar el riesgo y los beneficios de invertir en una empresa o empresa determinada. La recompensa de la inversión se comprende mejor y la confianza del inversor es mayor cuando se completan la investigación y las proyecciones financieras correctas.

Seguir los pasos descritos en esta publicación de blog puede ayudarlo a comprender la importancia de las proyecciones financieras y cómo se pueden utilizar para recaudar fondos con éxito de inversores potenciales.