Introducción
Un modelo financiero ascendente es un tipo de modelo financiero que comienza con los detalles y se suma a estimaciones de nivel superior. Este tipo de modelo se utiliza tanto para estimar resultados futuros como para analizar el desempeño financiero actual.
Optimizar su modelo financiero ascendente le ayuda a garantizar que esté tomando las mejores decisiones de inversión posibles. Existen varias estrategias que puede utilizar para garantizar que su modelo financiero esté optimizado, como centrarse en la precisión del modelado, mantener la precisión de los datos y estructurar el modelo para que sea fácil de usar.
Conclusiones clave
- Centrarse en la precisión del modelado.
- Mantener la exactitud de sus datos.
- Estructura tu modelo para que sea fácil de usar.
Establecimiento de sus normas contables
Crear sus propios estándares contables es esencial para evaluar con precisión su salud financiera. Para respaldar su modelo financiero ascendente, comience por desarrollar su propio conjunto exclusivo de políticas y procedimientos contables.
Desarrollo de Políticas y Procedimientos
La creación de políticas y procedimientos ayudará a garantizar la coherencia en los informes financieros y ayudará a realizar un seguimiento del desempeño de su organización. Establezca directrices clave, como cuándo contabilizar las transacciones, cómo se contabilizan, elección del método contable y enfoque de análisis estadístico. Además, cree un formato de estado financiero y el plan de cuentas completo que lo acompaña.
Configuración de variables
Tu modelo financiero dependerá de las variables que establezcas. Estas variables pueden incluir el impacto de la inflación en los costos, los supuestos aplicados a los ingresos anticipados y el impacto de eventos externos que pueden afectar a su organización. Establezca un conjunto defendible de supuestos que reflejen los posibles altibajos de la economía y asegúrese de revisar y evaluar periódicamente estos supuestos.
Establecer ingresos de referencia
Ahora que ha establecido sus estándares contables y las variables, es hora de crear una línea de base para los ingresos. Hay modelos financieros basados en plantillas disponibles, pero basar su modelo en estos modelos puede no ser lo mejor para usted, ya que cada negocio es único. Al personalizar su modelo, podrá obtener una imagen más clara de la salud financiera y las perspectivas futuras de su organización.
- Comience por observar las fuentes de ingresos, los gastos y el retorno de las inversiones actuales de la organización.
- Luego, considere cómo será la salud financiera de su organización en el futuro cercano y a largo plazo.
- Por último, cree suposiciones que sean realistas y documentelas. Hacerlo le ayudará a seguir siendo responsable de sus proyecciones y a ajustarlas cuando sea necesario.
Analizando sus datos
Al construir un modelo financiero ascendente, es importante analizar correctamente los datos utilizados para producir proyecciones precisas. Los tres componentes más importantes del análisis de sus datos son recopilar información relevante, utilizar datos útiles y revisar informes históricos.
Recopilación de información relevante
Para crear un modelo financiero eficaz, es importante asegurarse de que los datos que está utilizando sean objetivos y estén actualizados. Es esencial comprender los tipos de datos necesarios para crear un modelo preciso y determinar las mejores fuentes de estos datos. Las fuentes pueden incluir datos internos de la empresa, investigaciones de la industria, proveedores de datos en línea y varias otras fuentes. Es importante señalar que, si bien algunos de estos datos pueden ser gratuitos, ciertas fuentes pueden requerir compromisos financieros o de suscripción. Además, es recomendable verificar todas las fuentes para asegurarse de que los datos que está utilizando sean precisos y estén actualizados.
Utilizando datos útiles
Una vez que haya recopilado información relevante, es importante analizarla para extraer información clave y desarrollar proyecciones precisas. Al evaluar datos, resulta útil aprovechar datos útiles, como programas de hojas de cálculo, bases de datos y herramientas de visualización de datos. Estos programas se pueden utilizar para automatizar cálculos, agrupar conjuntos de datos por categorías y crear resúmenes. Dado que estas herramientas pueden resultar beneficiosas para organizar y analizar datos, puede resultar ventajoso contratar los servicios de un científico de datos para que le ayude a gestionar los datos y crear su modelo financiero ascendente.
Revisión de informes históricos
Por último, resulta útil revisar informes y datos históricos para identificar tendencias, valores atípicos y eventos inesperados que podrían afectar su modelo financiero ascendente. Estos hallazgos pueden ayudarle a tener en cuenta los posibles riesgos e incertidumbres, así como a identificar áreas de oportunidad o crecimiento. Los informes históricos también pueden proporcionar información valiosa sobre el desempeño pasado, lo que puede permitirle evaluar el éxito de su modelo financiero a largo plazo.
Proyecciones de modelado
Los modelos financieros se basan en suposiciones y datos precisos para poder pronosticar el desempeño futuro. Para optimizar un modelo financiero ascendente, es importante comprender la importancia de determinar los datos faltantes, trabajar con suposiciones y pronosticar el desempeño futuro.
Determinar los datos faltantes
Uno de los pasos más importantes al modelar proyecciones es determinar los datos faltantes. Las lagunas en los datos pueden dañar todo un modelo, así que asegúrese de haber tenido en cuenta toda la información necesaria antes de seguir adelante. Para garantizar que se proporcionen los datos más precisos, puede resultar útil realizar investigaciones sobre los estándares y tendencias de la industria para establecer un punto de referencia. Además, utilizar datos financieros existentes de la misma organización o de otras similares en la misma industria puede resultar beneficioso si se utiliza correctamente.
Trabajar con suposiciones
Una vez que se han recopilado todos los datos, es hora de hacer suposiciones sobre los posibles resultados del modelo. Por ejemplo, ¿cuál es la tasa de crecimiento esperada de ingresos o gastos? Esto puede ser difícil de estimar basándose en el desempeño pasado, así que asegúrese de considerar cuidadosamente las suposiciones que hace. Trabajar con un experto financiero o un analista experimentado puede resultar beneficioso para comprender los impulsores económicos clave y formular suposiciones precisas.
Previsión del rendimiento futuro
El último paso para optimizar un modelo financiero ascendente es pronosticar el desempeño futuro. Utilizando los datos y los supuestos establecidos, un analista financiero debe poder hacer predicciones futuras basadas tanto en tendencias históricas como en riesgos potenciales. Existen varios métodos de pronóstico, así que asegúrese de seleccionar uno con el que se sienta cómodo y que pueda utilizar de manera eficiente.
- Investigar estándares y tendencias de la industria
- Utilice datos financieros existentes de organizaciones similares.
- Trabajar con un experto financiero para desarrollar suposiciones.
- Seleccione un método de pronóstico que sea eficiente y cómodo para usted
Priorizar sus decisiones
Cuando se utiliza un modelo financiero ascendente, es esencial priorizar sus decisiones. Esto es para garantizar que todas las decisiones que tome se sopesen y consideren cuidadosamente y sean beneficiosas para el futuro de su modelo. Si no haces de la priorización una parte clave de este proceso, podrías terminar tomando decisiones que impactarán negativamente tu modelo financiero ascendente a largo plazo.
Estableciendo prioridades
Al establecer prioridades, es importante pensar en las diferentes decisiones que toma y determinar cuáles son las más importantes. Priorizar decisiones ayuda a informar su estrategia y le permite tomar decisiones más informadas. Al tomar decisiones basadas en sus efectos a largo plazo, puede asegurarse de que su modelo aproveche al máximo los recursos limitados disponibles.
Hacer ajustes
Una vez que haya establecido sus prioridades, debe realizar los ajustes necesarios para garantizar que su modelo esté optimizado de la mejor manera posible. Esto puede incluir realizar cambios en los datos que está utilizando en su modelo o ajustar el modelo en sí. Es importante ser consciente de qué cambios tendrán el mayor impacto en su modelo e implementar esos cambios de manera oportuna.
- Analice los datos que está utilizando en su modelo e identifique las áreas que puedan mejorarse.
- Ajuste el modelo en consecuencia para incorporar nuevos datos o realizar modificaciones que mejoren el modelo.
- Asegúrese de realizar un seguimiento de todos los cambios que realice para poder revisar los efectos de sus decisiones en el futuro.
Poniendo en marcha su plan
El modelo financiero ascendente es tan bueno como su capacidad para cumplir con el resultado. Garantizar el éxito significa implementar y ejecutar cambios para hacer realidad la visión. Para reducir la curva de aprendizaje, a continuación se ofrecen algunos consejos para poner en marcha su plan.
Implementación de cambios operativos
Como es de esperar de cualquier operación a nivel empresarial, los factores de éxito críticos cuantificables se rastrean junto con una serie de puntos de datos. Aquí es donde entra en juego el valor de su modelo financiero ascendente, permitiéndole monitorear el pulso y ajustarlo en consecuencia.
Para comenzar, cree procesos y procedimientos para reunir las responsabilidades y objetivos de toda la organización. Los informes analíticos deben establecer patrones y tendencias para identificar y utilizar las ganancias de eficiencia, mientras que la atención detallada a las responsabilidades departamentales permite rastrear y monitorear los hitos programados.
A medida que su modelo financiero se vuelva sólido y confiable, recuerde ejecutar revisiones periódicas de todos los cambios operativos. Hacerlo ayuda a mantener informados a la gerencia, las partes interesadas y los empleados sobre los objetivos departamentales y de toda la organización, y garantiza que los cambios operativos sigan su curso.
Ejecutar acciones
El siguiente paso es formalizar el plan estratégico en tareas ejecutables con métodos analíticos para medir el progreso y la eficiencia. Ya sean políticas o procedimientos, siempre debe haber procesos de retroalimentación y rendición de cuentas.
Establecer objetivos de rendimiento y KPI personalizados son buenos puntos de partida. Cuando comprende cómo se relaciona el trabajo de cada empleado con el panorama general, puede definir claramente los objetivos de desempeño y medir el progreso.
En general, la clave es centrarse en las iniciativas actuales y estar al tanto de los posibles escenarios que podrían ocurrir en el futuro. El modelo financiero ascendente siempre debe ser el punto de referencia para la ejecución, y su equipo debe estar capacitado para anticipar y adaptarse a los cambios a fin de mantener las operaciones funcionando sin problemas y de manera eficiente.
Conclusión
Tener un modelo financiero ascendente bien preparado es fundamental para el éxito de cualquier negocio. Un modelo sólido y confiable puede ayudarlo a afrontar cualquier situación y tomar las mejores decisiones para lograr el éxito a largo plazo. Con las estrategias de optimización adecuadas, puede asegurarse de que su modelo financiero ascendente sea lo más preciso, eficiente y eficaz posible.
Resumen de estrategias
En este artículo, analizamos las principales estrategias para optimizar su modelo financiero ascendente. Éstas incluyen:
- Reducir el número de entradas
- Usando herramientas de software modernas
- Incorporar flexibilidad al modelo
- Validando resultados
- Gestionar los cambios a lo largo del tiempo
Beneficios de optimizar su modelo financiero
El beneficio clave de optimizar su modelo financiero es que garantiza precisión, confiabilidad y eficiencia. Un modelo optimizado es más adecuado para tomar decisiones acertadas basadas en datos. También es más simple y fácil de usar, lo que le permite lograr los resultados deseados más rápidamente. Un modelo optimizado también puede ahorrar tiempo, recursos y dinero a largo plazo.