Introducción
Iniciar una pequeña empresa requiere una planificación seria y prestar atención a los detalles. Elaborar un modelo financiero que se ajuste a las necesidades de su negocio es un componente clave de la planificación para una startup exitosa. La previsión financiera proporciona a los propietarios una forma práctica, reveladora y basada en datos de comprender la viabilidad y sostenibilidad de su negocio potencial.
Beneficios de un modelo financiero para su startup
- Ayuda a evaluar la salud financiera y el potencial de una startup.
- Proporciona información temprana sobre el desempeño financiero de una nueva empresa.
- Permite a los propietarios tomar decisiones basadas en datos
- Ayuda a evaluar el impacto de las decisiones en las finanzas de una empresa.
- Proporciona una comprensión del flujo de caja de una empresa.
- Evaluación de riesgos y medidas sobre cómo mitigarlos.
Qué tener en cuenta al elaborar un modelo financiero
- Investigar la industria y los competidores.
- Incluir toda la información y puntos de datos necesarios.
- Analizar tendencias financieras
- Previsión de flujo de caja
- Definir supuestos y criterios para el éxito.
- Crear una estrategia financiera en desarrollo, incluida la gestión de riesgos y escenarios potenciales.
- Pruebe cómo funciona el modelo financiero en la práctica
Fuentes de ingresos
Comprender de dónde provendrán sus ingresos es una parte clave a la hora de diseñar un modelo financiero que se ajuste a las necesidades de su startup. Las principales fuentes de ingresos suelen ser flujos de gastos o ingresos, segmentos de clientes o unidades económicas.
Flujos de gastos o ingresos
Al construir un modelo financiero para su startup, debe analizar las posibles fuentes de ingresos para optimizar sus ingresos. Esto puede incluir flujos potenciales de ingresos por contratos o ingresos por la venta de bienes y servicios. Además, para las empresas que requieren financiamiento, buscar oportunidades para reducir gastos es clave para el éxito.
Segmentos de clientes
Dividir su base de clientes en diferentes segmentos es esencial para pronosticar ingresos futuros en su modelo financiero. Debe realizar un análisis de la demografía de sus clientes actuales, los patrones de actividad de los clientes y la cantidad de ingresos que generan. Esto proporcionará información clave sobre las principales fuentes de ingresos y ayudará a priorizar los recursos.
Economía unitaria
Es importante considerar la estructura económica subyacente de su organización al crear un modelo financiero. Para comprender completamente la dinámica económica de su negocio, deberá observar de cerca el costo de los bienes y servicios, el costo de hacer negocios y el valor generado por la venta de productos o servicios. Analizar la economía unitaria en detalle le ayudará a maximizar la rentabilidad.
Costos
Para crear un modelo financiero eficaz para una startup, es importante tener en cuenta todos los costos asociados con el mantenimiento y la gestión del negocio. Generalmente estos costos se pueden dividir en dos categorías, costos fijos y costos variables. Además, la previsión de costes desempeña un papel clave en la elaboración de modelos financieros exitosos.
Costes fijos
Los costos fijos se refieren a gastos que permanecen iguales, independientemente de cuántos productos o servicios produzca una empresa o el nivel de ventas. Estos costos suelen incluir alquiler, seguros, salarios y otros costos operativos. Al modelar las finanzas de una startup, es necesario estimar los costos fijos y tenerlos en cuenta en las proyecciones presupuestarias.
Costos variables
Los costos variables son gastos que varían según la cantidad de productos o servicios que produce una empresa o el nivel de ventas que tiene. Estos costos incluyen el costo de materiales, envío y manipulación, y otros costos relacionados con la producción y entrega de bienes. Los costos variables pueden representar una gran parte de los gastos totales de una startup y deben incluirse en las proyecciones del modelo financiero.
Previsión de costes
Para crear un modelo financiero preciso, es importante pronosticar los costos para poder predecir las entradas y salidas de efectivo futuras. Los pronósticos de costos deben considerar posibles aumentos o disminuciones en los costos fijos o variables debido a cambios en las condiciones del mercado o de la industria. Además, la previsión de costos debe considerar el impacto de la inflación para garantizar que el modelo financiero tenga en cuenta con precisión los gastos de la empresa.
Tener un modelo financiero preciso puede ser un activo importante para una startup. Incluir los costos correctos y utilizar la previsión de costos para estimar los gastos futuros puede ayudar a garantizar que el modelo sea lo más preciso posible.
Planificación
Al construir un modelo financiero para una startup, el primer paso es determinar qué objetivos financieros a largo plazo deben establecerse. Un modelo financiero debería poder proyectar las perspectivas tanto a corto como a largo plazo de la startup para poder seleccionar y guiar las estrategias financieras más eficientes. Las metas y objetivos financieros a largo plazo deben ser realistas, mensurables y alcanzables dentro del tamaño y la industria de la startup, así como de su posición financiera actual.
Establecimiento de objetivos a largo plazo
Todos los objetivos a largo plazo de la startup deben ser discutidos y acordados por todas las partes interesadas. Esto debería dar como resultado una imagen clara y concisa del estado financiero deseado de la empresa en el futuro. Los objetivos financieros a largo plazo deben apuntar a optimizar los recursos, aumentar las ganancias y minimizar los costos. Los objetivos podrían incluir una relación ideal entre deuda y capital, una cierta cantidad de gastos de capital, ingresos después de impuestos u otros objetivos financieros mensurables.
Análisis de mercado
Una vez establecidos los objetivos a largo plazo, el siguiente paso es realizar un análisis de mercado exhaustivo. Esto permitirá a la empresa identificar competidores, proveedores y clientes potenciales, comprender las tendencias de crecimiento y analizar la rentabilidad actual y potencial. Los datos del análisis de mercado se pueden utilizar luego para desarrollar el modelo financiero. Esto permitirá a la startup identificar sus ventajas competitivas, determinar qué servicios y productos son más rentables y desarrollar estrategias de precios.
Flujo de caja
El tercer paso es crear una previsión de flujo de caja. Se trata de proyectar las entradas y salidas de efectivo durante un período de tiempo determinado. La medida más común utilizada para evaluar el desempeño de los flujos de efectivo de una startup es el ciclo de conversión de efectivo (CCC). El CCC mide la rapidez con la que se recicla el efectivo en la empresa. El ciclo de conversión de efectivo (CCC) indica la cantidad de días que le toma a la startup convertir sus recursos en ventas y devolver esas ventas en efectivo.
Una vez que se determina el CCC, la startup debe asegurarse de que sus proyecciones de flujo de efectivo reflejen con precisión los flujos de efectivo reales del negocio. Esto se puede hacer rastreando las entradas y salidas de efectivo y haciendo ajustes al modelo financiero de la startup según sea necesario. Al hacer esto, la startup podrá mejorar sus proyecciones de flujo de caja, lo que ayudará a gestionar mejor el capital de trabajo y el presupuesto.
Entregando
Un modelo financiero es la forma en que expresarás de forma segura los objetivos y metas de tu startup. Una vez que tengas el producto terminado, ahora llega el momento de la verdad cuando toca entregar este modelo y asegurarte de que refleja completamente tu estrategia de negocio.
Evaluación de sus suposiciones
Antes de presentar el modelo, es importante dar un paso atrás y evaluar sus suposiciones. Esto puede ayudar a garantizar que haya implementado los factores y métricas financieros correctos y que los supuestos subyacentes sean razonables. Este es un paso crítico, ya que estos supuestos determinarán el éxito del modelo financiero.
Desarrollando el modelo
Una vez evaluados y verificados los supuestos, centra tu energía en el desarrollo del modelo financiero. Esto debería representar un análisis estratégico de los datos proporcionados e implementar de manera efectiva la visión de su equipo mientras produce los resultados esperados.
Obtención de datos
Para lograr el resultado deseado, los modelos financieros deben basarse en fuentes de datos confiables. Para garantizar la precisión, deberá obtener datos de proveedores externos confiables. Además, es importante comprender las limitaciones de los datos y planificar con anticipación a medida que su negocio crece y evoluciona.
Se debe verificar la exactitud de los datos obtenidos y abordar sus lagunas para garantizar que estén completos. Es esencial cotejar el modelo financiero con hechos recopilados de fuentes de datos externas, para garantizar que el modelo tenga valor y que sus supuestos sean válidos.
Utilizar un modelo financiero para las necesidades de su startup
Una vez que haya creado un modelo financiero que se adapte a las necesidades de su startup, es hora de utilizarlo. La utilización de un modelo financiero implica realizar pruebas, realizar evaluaciones comparativas y crear informes.
Viabilidad de las pruebas
Probar la viabilidad de su modelo financiero es uno de los pasos más importantes. Esto implica tomar las suposiciones que ha hecho y probarlas para asegurarse de que sean realistas y produzcan un resultado financiero preciso. Debe realizar pruebas minuciosas para garantizar que su modelo produzca las predicciones más precisas. Es aconsejable analizar diferentes escenarios y ajustar sus suposiciones según la situación. Hacer esto le brindará una mayor visión del futuro financiero de su startup.
Evaluación comparativa
Una vez que esté satisfecho con la precisión de su modelo financiero, es hora de compararlo con proyectos similares. Esto le permitirá comprender cómo se compara su modelo financiero y puede ayudarle a identificar posibles problemas o áreas de mejora. También puede utilizar la evaluación comparativa para comprender mejor dónde puede reducir costos o cuánto tiempo puede durar el proyecto.
Crear informes
El último paso en la utilización de un modelo financiero es crear informes financieros detallados. Estos informes deben incluir proyecciones de flujo de efectivo, estados de resultados y balances actualizados. Deben ser completos e incluir toda la información relevante para que tengas una visión clara del futuro financiero de tu startup. Los informes también deben incluir cualquier suposición que haya hecho y deben personalizarse para satisfacer las necesidades únicas de su startup.
Utilizar un modelo financiero es una excelente manera de construir una base financiera sólida para su startup. Al realizar pruebas, realizar evaluaciones comparativas y crear informes, puede asegurarse de que su modelo financiero sea preciso y esté actualizado.
Conclusión
Crear un modelo financiero adaptado a las necesidades actuales y futuras de su startup puede resultar muy beneficioso. Ayuda a los emprendedores a centrarse en actividades de alto retorno de la inversión, comprender sus etapas de negocio y crecimiento, evaluar sus estrategias de riesgo y desarrollar presupuestos sostenibles que los llevarán al siguiente nivel. Elaborar un modelo financiero es un paso crucial en cualquier empresa emergente exitosa.
Resumen
En esta publicación, discutimos la importancia de diseñar un modelo financiero que se adapte a las necesidades de su startup. Revisamos las diferentes etapas de un modelo financiero y cómo redactar un modelo que sea específico para su negocio y sus objetivos. También destacamos algunos ejemplos de modelos financieros exitosos y las características clave de ese modelo.
Beneficios de crear un modelo financiero
Crear un modelo financiero para una startup puede tener muchos beneficios, como por ejemplo:
- Ayuda a los emprendedores a centrarse en actividades de alto retorno de la inversión.
- Ayuda a comprender las etapas de negocio y crecimiento.
- Ayuda a evaluar las estrategias de riesgo.
- Ayuda a desarrollar presupuestos sostenibles.
- Ayuda a crear mejores procesos de toma de decisiones.
- Ayuda a gestionar el flujo de caja de forma más eficiente.