Cómo validar su modelo financiero ascendente

Introducción

Un modelo financiero ascendente es un tipo de modelo financiero que se centra en los ingresos finales pronosticando cada línea de productos por separado y sumándolos. El modelo financiero ascendente proporciona un enfoque más completo y holístico para pronosticar ventas e ingresos futuros. Este modelo financiero de arriba hacia abajo utiliza datos e insumos para estimar con precisión estas cifras de ventas futuras.

Validar su modelo financiero ascendente es esencial, ya que le ayuda a identificar errores potenciales en el proceso de modelado y mejorar la precisión de los pronósticos resultantes. Al validar su modelo financiero, puede asegurarse de que pueda predecir con precisión los niveles de ingresos futuros y proporcionar información confiable sobre el desempeño financiero de una empresa.

Beneficios de validar su modelo

• Pronósticos precisos y confiables: la validación puede ayudar a garantizar modelos financieros más precisos y, por lo tanto, pronósticos más precisos.
• Identifique errores potenciales: validar su modelo financiero puede ayudar a identificar errores potenciales en el proceso de modelado y garantizar que los resultados de las previsiones sean precisos.
• Precisión mejorada de los pronósticos: al validar su modelo financiero ascendente, puede asegurarse de que los pronósticos sean más precisos.
• Ahorro de tiempo: la validación también puede ahorrarle tiempo, ya que puede identificar problemas rápidamente y resolverlos más rápido.

Conclusiones clave

• La validación mejora la precisión y la confiabilidad de los pronósticos.
• La validación ayuda a identificar posibles errores en el proceso de modelado.
• La validación mejora la precisión de las previsiones de ingresos
• La validación ahorra tiempo

Evaluación de supuestos

Al validar un modelo financiero ascendente, es importante evaluar todos los supuestos incorporados en el modelo. Estos supuestos pueden incluir, entre otros, cambios futuros en las condiciones del mercado, crecimiento proyectado en las ventas de un producto en particular o niveles de rentabilidad.

Identificar qué supuestos contiene su modelo

El primer paso para evaluar estos supuestos es revisar el modelo e identificar los supuestos que se incluyen en él. Por ejemplo, el modelo puede contener suposiciones sobre cambios de precio anticipados para el producto, crecimiento proyectado de clientes, costos de producción pronosticados o tasas de descuento determinadas. Es importante asegurarse de que se identifiquen todos los supuestos aplicables al modelo.

Pensando en por qué ha incluido cada suposición

Teniendo en cuenta posibles cambios en los supuestos

Finalmente, es importante considerar cómo estos supuestos pueden cambiar con el tiempo. Por ejemplo, los cambios de precios pueden verse afectados por cambios en la demanda, mientras que los costos de producción pueden verse afectados por factores externos. Es importante tener en cuenta los posibles cambios al evaluar el modelo y evaluar su precisión.

Entradas de control de calidad

Al validar un modelo financiero ascendente, el primer paso es verificar los insumos y datos que se han utilizado en el modelo. Analizar la precisión de las entradas y los datos le permite identificar cualquier problema potencial y tomar las medidas adecuadas para rectificarlo.

Verificación para garantizar que las entradas y los datos tengan el formato correcto

Formatear correctamente los datos de entrada es un paso crucial para validar un modelo financiero ascendente. Si los datos no tienen el formato correcto, el modelo producirá resultados inexactos. Por lo tanto, es importante asegurarse de que los formatos de todos los datos de entrada sean consistentes. Esto se puede hacer verificando el formato de las celdas, los valores y las fórmulas.

Comprobación de entradas duplicadas

Al validar un modelo financiero ascendente, es importante comprobar si hay entradas duplicadas. Las entradas duplicadas pueden generar resultados inexactos. Por lo tanto, es importante asegurarse de que todas las entradas sean únicas. Esto se puede hacer clasificando los datos y luego ejecutando una verificación para detectar duplicados.

Obtención de datos de fuentes confiables

La precisión de un modelo financiero ascendente es tan buena como los datos que se utilizan en él. Por lo tanto, es importante asegurarse de que todos los datos provengan de fuentes confiables. Esto puede incluir sitios web gubernamentales, estados financieros y publicaciones de la industria. Además, se deben verificar las fuentes para garantizar que los datos estén actualizados y sean precisos.

Conciliar resultados

Conciliar los resultados de su modelo es un paso importante para validar el modelo financiero ascendente y garantizar la precisión. Hay algunos pasos diferentes que podemos tomar para garantizar que el modelo se haya construido correctamente y que se puedan justificar supuestos de resultados específicos.

Verificando los datos

Primero, es importante verificar los datos que se han producido a partir del modelo. Cada dato del modelo debe tener una fuente de origen original. Podemos consultar estas fuentes como referencia y compararlas con los resultados de datos del modelo. Para hacer esto correctamente, cree una hoja de cálculo y rellénela con datos de ambas fuentes. Uno al lado del otro, compare los dos conjuntos de datos para asegurarse de que las cifras no difieran significativamente.

Cálculos y montos de verificación cruzada

La verificación cruzada de cálculos y montos debería ser un paso regular en la validación de cualquier modelo financiero. Si una determinada cifra de producción no está en línea con las expectativas, el modelador debería poder hacer referencias cruzadas rápidamente de las fórmulas y cálculos asociados que conducen al número para identificar de dónde proviene el problema. Se recomienda documentar por escrito cualquier fórmula y cálculo utilizado en un modelo como control de seguridad adicional, lo que permite una auditoría de los cálculos más fácil y transferible.

Acordar resultados con hechos de terceros

Finalmente, los resultados del modelo deben validarse y acordarse con datos de terceros. No basta con simplemente revisar los datos producidos por el modelo o verificar los cálculos. Ciertos supuestos y cifras utilizados en el modelo deberían estar respaldados con datos confiables de la industria. Ejemplos de fuentes ideales de datos de terceros incluyen empresas públicas, investigadores de mercado y asociaciones industriales.

• Comparando los datos del modelo y su fuente original.
• Cálculos de referencias cruzadas y montos utilizados en el modelo.
• Acordar resultados con datos confiables de terceros

Determinar las limitaciones

Desarrollar un modelo financiero ascendente preciso requiere considerar los diversos factores que podrían afectar las proyecciones y los resultados. Evaluar los supuestos subyacentes en el modelo, comprender cómo las diferentes dinámicas de toma de decisiones o de mercado pueden afectar los resultados y abordar adecuadamente las limitaciones existentes pueden ayudar a aumentar la precisión del modelo.

Examinar cómo los supuestos podrían cambiar potencialmente

Los supuestos son una parte esencial de un modelo, ya que proporcionan la base para probar diferentes hipótesis y adaptar cada modelo a diferentes situaciones. El modelo debe basarse en supuestos razonables que puedan tener en cuenta una amplia gama de resultados potenciales. Por ejemplo, se deben tener en cuenta los datos históricos y las tendencias al producir proyecciones. Luego, los resultados deben probarse y validarse, ya que muchas veces confiar en datos anteriores puede dar lugar a predicciones no válidas.

Comprender cómo las diferentes dinámicas de toma de decisiones o de mercado podrían afectar las proyecciones.

La dinámica de toma de decisiones es un factor importante en la modelización financiera. Comprender las características del proceso de toma de decisiones en el campo de estudio puede ayudarle a construir un mejor modelo. Es esencial saber cómo las diferentes decisiones podrían afectar el modelo y sus resultados. Además, se deben tener en cuenta factores externos como la dinámica del mercado al evaluar los posibles impactos en los resultados.

Es importante tener en cuenta que los resultados del modelo pueden verse afectados por varios factores y que puede ser necesario ajustar los supuestos para producir resultados más precisos. Tomarse el tiempo para evaluar minuciosamente todos los factores relevantes puede ayudarle a desarrollar un modelo más confiable y sólido.

Estableciendo credibilidad

Cuando se trata de validar su modelo financiero ascendente, uno de los pasos clave es establecer credibilidad para el modelo entre otras partes interesadas. Después de tomarse el tiempo para desarrollar su modelo y hacerlo fácil de usar, es hora de centrar su atención en mostrar a otras partes interesadas por qué es una fuente de información confiable y defendible. Para hacer esto, hay dos áreas principales en las que puede concentrarse:

A. Compartir su modelo con otras partes interesadas

El primer paso para establecer credibilidad para su modelo es compartirlo con otras partes interesadas. Si su modelo es más que un informe estático, probablemente querrá guiar a las partes interesadas a través del modelo paso a paso, destacando cómo las entradas del modelo le llevan a los resultados. Esto puede ayudar a las personas a tener más confianza en el modelo y a comprender la lógica y los supuestos detrás de los resultados.

B. Explicar los supuestos y la lógica detrás del modelo a las partes interesadas

Además de compartir su modelo, también es importante explicar los supuestos y la lógica detrás de él. Esto incluye analizar cada uno de los supuestos que usted hace en términos de insumos y variables, y mostrar cómo esos supuestos informan los resultados. Además, puede resultar beneficioso ofrecer una descripción general de alto nivel de las funciones clave del modelo, como la lógica del árbol de decisión o las simulaciones de Monte Carlo. Asegurarse de que las partes interesadas comprendan los supuestos y la lógica detrás del modelo puede ayudar a aumentar la precisión y confiabilidad percibidas del modelo.

Conclusión

Crear un modelo financiero exitoso requiere más que un simple conjunto de cálculos: requiere validación. Establecer un modelo financiero ascendente es un proceso complejo que debe tener en cuenta no sólo las cifras y pronósticos financieros actuales, sino también la calidad de los datos utilizados para alcanzar los resultados deseados. Al asegurarse de que la precisión y confiabilidad de los datos utilizados sean adecuadas, se aumenta la confianza en el resultado del modelo.

El proceso de validación debe comenzar incluso antes de que se complete el modelo. Cuando se utiliza un modelo financiero ascendente, la validación de los datos debe comenzar con cada entrada individual y probarse en todo el modelo. Esta estrategia permite a los usuarios identificar discrepancias y errores de forma rápida y eficaz antes de que se propaguen por todo el modelo.

La validación también debe incluir los procesos utilizados para desarrollar el modelo. Las pruebas de precisión y coherencia deben ser continuas, comenzando con los supuestos más pequeños y básicos y comprobando y llegando a los niveles más altos de los supuestos realizados. Este proceso debe documentarse y repetirse a lo largo de la vida útil del modelo.

Por último, la validación de un modelo financiero ascendente debería ir más allá de las cifras mismas. Se deben formular preguntas sobre los supuestos utilizados en el modelo, así como garantizar que los resultados sean relevantes para el propósito del modelo.

Resumen de los puntos planteados

• La validación de un modelo financiero ascendente debe comenzar con aportaciones individuales y probarse a lo largo de todo el modelo.
• Las pruebas de precisión y coherencia deben ser continuas, comenzando con los supuestos más pequeños y básicos.
• La validación debe ir más allá de las cifras mismas e incluir preguntas sobre los supuestos utilizados en el modelo.

Reiteración de los beneficios de validar su modelo financiero ascendente

Garantizar la validación de un modelo financiero ascendente es un paso fundamental para lograr los resultados deseados. Al seguir los procesos descritos anteriormente, los usuarios pueden mantener datos y suposiciones precisos y confiables, lo que genera una mayor confianza en los resultados del modelo. La validación es fundamental para garantizar que el modelo financiero produzca los resultados más precisos y útiles para el usuario.