Formas de mejorar su modelo financiero ascendente

Introducción

Un modelo financiero ascendente, o BUFM como se lo conoce comúnmente, es un tipo de modelo financiero que estima los valores financieros de una empresa de abajo hacia arriba. Comienza con componentes individuales, como las ventas y el costo de los bienes, y luego avanza mediante el uso de varias fórmulas y cálculos para brindarle la proyección deseada.

Las ventajas de un modelo financiero ascendente son bastante significativas. Es una herramienta invaluable para evaluar inversiones y analizar el impacto financiero de las decisiones. También puede ayudarle a desarrollar pronósticos más precisos, ya que tiene en cuenta todos los aspectos separados que componen su negocio.

En esta publicación de blog, analizaremos algunos consejos y técnicas que puede utilizar para mejorar la precisión y eficacia de su modelo financiero ascendente. Entonces empecemos...

Conclusiones clave

• Comprender las ventajas de un modelo financiero Bottom Up.
• Aprenda consejos y técnicas para mejorar la precisión y eficacia de su modelo financiero.
• Obtenga información sobre cómo crear pronósticos más precisos.
• Descubra el impacto financiero de las decisiones.

Familiarícese con técnicas comunes de modelado financiero

El modelado financiero es una habilidad fundamental que cualquier aspirante a profesional de las finanzas debe tener en su repertorio. Un modelo financiero ascendente eficaz requiere que usted tenga una buena comprensión de las técnicas utilizadas para crearlos. Conocer y comprender estas técnicas es clave para mejorar la precisión y el valor de sus modelos de referencia.

Conocimiento de Excel

Una de las habilidades más fundamentales necesarias para la modelización financiera es un sólido conocimiento de Excel. Tener un buen conocimiento de Microsoft Excel le permitirá estructurar eficazmente sus modelos e interpretar de forma rápida y precisa los resultados de sus cálculos y escenarios. Dominar los fundamentos como fórmulas, hojas y funciones le proporcionará las herramientas necesarias para crear modelos complejos.

Técnicas de banca de inversión

Dominar las técnicas de banca de inversión es un componente clave de cualquier modelo financiero y le ayudará a crear modelos ascendentes precisos. Estas técnicas incluyen la comprensión de varios métodos de valoración, ratios financieros y análisis de la industria. Es necesario tener una buena comprensión de las técnicas de banca de inversión para garantizar que pueda crear modelos que sean completos, precisos y completos.

• Los métodos de valoración, como el modelo de Flujo de Caja Descontado, le permitirán estimar con mayor precisión el valor de una empresa.
• Los ratios financieros, como el rendimiento sobre el capital, proporcionarán información sobre el desempeño financiero de la empresa.
• El análisis de la industria, como el análisis de la competencia, lo ayudará a identificar áreas de mejora y valor empresarial.

Mejorar su comprensión de las técnicas comunes de modelos financieros es crucial para tener éxito al crear modelos ascendentes y lograr valoraciones precisas. Al comprender Excel y las técnicas de banca de inversión, podrá crear modelos más efectivos y precisos para reflejar con precisión la posición financiera de la empresa.

Centrarse en la precisión de los datos

El desarrollo de un modelo financiero ascendente preciso y confiable a menudo está interconectado con la disponibilidad de datos exactos y precisos. Si los datos de entrada son inexactos, los resultados del modelo estarían sesgados y sería difícil confiar en ellos. Por lo tanto, es esencial identificar las fuentes de datos, asegurar la precisión de cada fuente y determinar la credibilidad de cada fuente para crear un modelo financiero sólido desde abajo.

Fuentes de datos

Las principales fuentes de datos que se pueden adquirir para crear un modelo financiero ascendente incluyen los estados e informes financieros anteriores de las empresas, datos económicos e informes industriales. Al examinar los informes y estados financieros anteriores de las empresas, se puede obtener información sobre el estado financiero actual y pasado de una empresa. Además, los datos económicos y los informes de la industria brindan una descripción general completa del escenario económico e industrial actual que se puede aplicar al modelo financiero.

Determinando la credibilidad

Cuando se trata de crear un modelo financiero ascendente, es necesario tener en cuenta la precisión y confiabilidad de los datos. Por tanto, es vital determinar la credibilidad de los datos obtenidos. Si bien no es posible garantizar la exactitud de los datos, existen ciertas medidas que se pueden tomar para garantizar que sean precisos y creíbles. En primer lugar, los datos adquiridos deben estar actualizados. En segundo lugar, se debe considerar y verificar la fuente de información.

En tercer lugar, si es necesario realizar algún ajuste en los datos, debe hacerse después de haber sido documentado y explicado. Por último, también es importante proporcionar una explicación adecuada sobre los supuestos o técnicas utilizados al crear el modelo financiero.

Calcular el impacto de los factores externos

Los factores externos, como los cambios en la economía y el impacto de la legislación, pueden tener un impacto significativo en el éxito de cualquier negocio. Como tal, es esencial que los modelos financieros ascendentes incluyan cálculos de los riesgos y recompensas asociados con los cambios en el entorno externo. A continuación se ofrecen algunos consejos sobre cómo hacerlo.

Cambios en la economía

La economía cambia constantemente, lo que puede tener impactos dramáticos en una empresa dependiendo de los tipos de bienes y servicios que ofrece. Incorporar las tendencias económicas en modelos financieros ascendentes puede resultar complicado, pero se pueden adoptar algunos enfoques.

• Tenga en cuenta la estacionalidad de una industria: ¿con qué regularidad fluctúan generalmente las actividades comerciales? Calcule el impacto potencial de estas fluctuaciones y planifique los recursos en consecuencia.
• Calcule las tendencias macroeconómicas: utilice datos para estimar los posibles cambios en la demanda y otros indicadores, de modo que pueda planificar los posibles impactos.
• Monitoree la inflación: comprenda cómo los cambios en la tasa de inflación podrían afectar el costo de los insumos y otros componentes de su modelo financiero.

Impacto de la legislación

La legislación puede tener un efecto dramático en las empresas, que van desde la implementación de regulaciones protectoras hasta la implementación de impuestos. Incorporar cambios legales en un modelo financiero es esencial para obtener una evaluación precisa de la salud financiera de una empresa.

• Tenga en cuenta la legislación propuesta: investigue cualquier legislación que pueda afectar a la industria y calcule los impactos potenciales.
• Investigar impuestos y aranceles: comprender cómo los diferentes impuestos y aranceles pueden aumentar el costo de producción y tener esto en cuenta en el modelo financiero.
• Esté al tanto de las regulaciones vigentes: comprenda qué regulaciones existen que podrían tener un impacto en el negocio e incorpore los costos asociados al modelo.

Demuestre cómo su modelo puede respaldar el crecimiento empresarial

Un modelo financiero ascendente puede ser una herramienta clave para que las empresas alcancen sus objetivos de crecimiento. Un modelo bien construido permite a las empresas evaluar los impactos de las estrategias e inversiones, ayudándolas a tomar decisiones bien informadas. Esta sección explora las tres formas clave en las que un modelo financiero ascendente puede ayudar a las empresas a hacer crecer sus operaciones.

Planificacion Financiera

El punto de partida al diseñar un plan de crecimiento es un resumen financiero preciso y oportuno. Esto es necesario para evaluar las ganancias y pérdidas relativas de cualquier estrategia propuesta y para evaluar el impacto en los flujos de efectivo. La planificación financiera también requiere comprender el estado actual de su negocio e incluye tanto una evaluación de las tendencias financieras como una hoja de ruta detallada para el futuro. Contar con un modelo ascendente confiable que refleje con precisión todos los elementos relevantes, como otros ingresos, costos generales y pérdidas y ganancias, es esencial para su proceso de planificación financiera.

Evaluacion de proyecto

Antes de invertir tiempo, recursos y dinero en un proyecto, es esencial determinar si los beneficios del proyecto superarán los riesgos. Evaluar los rendimientos esperados y los riesgos asociados con un proyecto es una de las funciones más importantes de un modelo financiero ascendente. Se puede utilizar un modelo para ayudar a evaluar el costo-beneficio y el ROI de una inversión, cuantificando los resultados comerciales esperados. Esto permitirá a una empresa determinar si vale la pena invertir en un proyecto propuesto.

Toma de decisiones estratégicas

Un modelo financiero integral ascendente puede facilitar una mejor toma de decisiones en lo que respecta a la planificación de decisiones estratégicas. Un modelo de este tipo proporciona a los responsables de la toma de decisiones una idea del impacto de cualquier acción empresarial concreta, permitiéndoles medir con precisión los resultados de diferentes estrategias. Un modelo también puede proporcionar una visión de la situación financiera actual de la empresa y los recursos disponibles para nuevas inversiones. Con estos conocimientos, la dirección puede tomar decisiones informadas y seguras con respecto a las inversiones y operaciones comerciales.

Un modelo financiero ascendente es una herramienta poderosa que puede ayudar a las empresas a alcanzar sus objetivos de crecimiento. La planificación financiera y la evaluación de proyectos son dos formas clave en las que se puede utilizar un modelo para respaldar el crecimiento empresarial y permitir una toma de decisiones eficaz. Al tener en cuenta todos los elementos relevantes y proporcionar un resumen financiero preciso, un modelo ascendente puede ayudar a cualquier empresa a alcanzar sus objetivos.

Incorporar pruebas A/B

Las pruebas A/B son un método poderoso para evaluar resultados potenciales bajo ciertas condiciones sin tener que pasar por el laborioso proceso de configurar experimentos. Funciona configurando dos versiones de una página web o aplicación, la versión A y la versión B; Luego, cada versión se prueba para determinar qué versión tiene resultados más deseables.

Simplificando las pruebas

La mejor manera de simplificar el proceso de prueba es asegurarse de tener objetivos claramente definidos, resultados mensurables y metas específicas en mente. También es importante seleccionar una herramienta de prueba que brinde la capacidad de ejecutar experimentos controlados y considerar los datos de estos experimentos al sacar conclusiones. Además, los casos de prueba deben estructurarse para permitir pruebas continuas, lo que significa que nuevas pruebas pueden reemplazar las pruebas existentes, o que las pruebas existentes pueden modificarse para reflejar los cambios en el entorno.

Evaluación de resultados

Cuando se completan los experimentos, es importante evaluar los resultados de manera sistemática. Esto permite una mejor comprensión del impacto de las variables y los diferentes resultados que se lograron. Una advertencia importante aquí es garantizar que las pruebas y la experimentación estén estructuradas de tal manera que cualquier conclusión sea válida y que se eliminen posibles sesgos. Además, también es importante determinar si los resultados de las pruebas tienen alguna implicación para el modelo financiero ascendente en términos de cumplir los objetivos definidos.

• Defina objetivos, resultados medibles y metas específicas antes de ejecutar las pruebas A/B.
• Elija una herramienta de prueba adecuada que brinde la capacidad de realizar experimentos controlados.
• Tenga implementado un proceso de prueba eficiente, que permita pruebas tanto continuas como de cambio.
• Evaluar los resultados sistemáticamente para comprender mejor el impacto de las variables.
• Determine si los resultados de la prueba tienen implicaciones para el modelo financiero ascendente.

Conclusión

Mejorar su modelo financiero ascendente es una excelente manera de garantizar que sus pronósticos y suposiciones se basen en información actualizada y precisa. A través de una investigación de mercado mejorada, software de terceros y una reflexión cuidadosa, puede mejorar el modelo ascendente que utiliza y la base de evidencia de sus decisiones. Si se toma el tiempo adicional para asegurarse de que su modelo sea preciso, podrá ahorrar tiempo y dinero en el futuro.

Resumen de formas de mejorar su modelo financiero ascendente

• Reúna estudios de mercado para fundamentar sus suposiciones
• Utilice software de terceros para perfeccionar el análisis de datos
• Evaluar supuestos, estimaciones y estimaciones.
• Con tiempo suficiente, a menudo también vale la pena considerar un enfoque más holístico para la previsión.

Recompensas de tomarse el tiempo para mejorar su modelo

Al invertir más tiempo en su modelo financiero ascendente, puede reducir la cantidad de errores en sus pronósticos. Además, se mejora la precisión del modelo, proporcionando mayor detalle, confiabilidad y seguridad en los números que utiliza para tomar decisiones. Asimismo, un mejor modelo reduce la necesidad de revisiones costosas y suposiciones innecesarias, lo que le ahorra tiempo y dinero.