Introducción
La previsión financiera es una herramienta esencial tanto para las personas como para las empresas con el fin de gestionar su bienestar financiero. Al estimar los gastos e ingresos futuros, la previsión financiera ayuda a identificar posibles déficits que luego pueden abordarse mediante una gestión precisa de los costes. Microsoft Excel es una plataforma ventajosa para crear pronósticos financieros para pequeñas y grandes empresas.
Esta publicación de blog brindará consejos para desarrollar modelos de pronóstico financiero en Excel. Cubrirá una variedad de temas, tales como: recopilar datos, establecer criterios para los datos, generar un pronóstico y aprovechar los resultados.
Comprender su conjunto de datos
Al desarrollar modelos de pronóstico financiero en Excel, comprender su conjunto de datos es esencial para el éxito. Los datos son la fuente principal a partir de la cual construye sus modelos de pronóstico financiero, determinando la precisión y la solidez al cambio. A continuación se presentan dos formas de examinar conjuntos de datos para pronósticos financieros basados en Excel.
Examinar los datos disponibles
El primer paso es evaluar la disponibilidad de sus datos para su uso en modelos financieros de Excel. Considere la cantidad de puntos de datos, el rango de valores y el nivel de granularidad que proporcionan los datos. Tómese un tiempo para evaluar datos de diferentes fuentes y momentos, evaluando la precisión y las expectativas de tendencias futuras.
Al examinar los datos, considere los factores globales y específicos de la industria que podrían afectar la precisión y variabilidad de los datos, incluidos factores como la estabilidad política, los desastres naturales y las crisis económicas.
Determinar la estructura del conjunto de datos
La estructura del conjunto de datos determinará qué tipos de modelos de pronóstico puede crear en Excel. Considere la cantidad de columnas, el tipo de datos que contiene cada columna y las frecuencias con las que se recopilan los datos.
Piense en cómo se presentan mejor los datos para la construcción más eficiente del modelo de pronóstico financiero. Por ejemplo, los datos siempre deben tener formato de texto o números, y la columna A normalmente debe tener valores ascendentes en su secuencia.
Al determinar la mejor estructura para el conjunto de datos, considere dimensiones, niveles y jerarquías para determinar las agrupaciones aplicables. La creación de estas jerarquías puede ayudar a aprovechar al máximo los datos y hacer que los pronósticos financieros en Excel sean más eficientes.
Construyendo el modelo de pronóstico
Al desarrollar un modelo de pronóstico financiero, es importante comenzar con lo básico. Estos componentes básicos son las suposiciones y expectativas, las entradas de datos iniciales y las salidas basadas en cálculos. Comenzar con esta base garantiza que se incluyan todos los componentes básicos necesarios y que el modelo de pronóstico refleje con precisión la situación financiera de la empresa.
Afortunadamente, Excel proporciona muchas herramientas integradas para facilitar la construcción de un modelo de pronóstico financiero. Mediante el uso de dichas herramientas, los usuarios pueden formatear datos adecuadamente, aplicar funciones y fórmulas e incluso usar el lenguaje de macros nativo de Excel para crear funciones y variables definidas por el usuario que pueden usarse para generar cifras y cálculos más complejos.
Al construir el modelo de pronóstico en Excel, es importante tener en cuenta los posibles cambios en los datos y los desarrollos que pueden ocurrir durante la vida útil del modelo. Permitir tales desarrollos significa que el usuario puede ajustar rápidamente la salida si es necesario para reflejar cualquier cambio que pueda ser necesario. Esto es especialmente útil si el modelo se va a utilizar a largo plazo, ya que permite realizar pronósticos más precisos.
Al tener en cuenta estos puntos al desarrollar un modelo de pronóstico financiero, los usuarios pueden garantizar mejor que su modelo sea preciso y esté actualizado con cualquier cambio que pueda ser necesario.
Visualización del rendimiento del pronóstico
Uno de los aspectos más importantes de la previsión financiera es poder analizar y monitorear el desempeño de sus modelos. El uso de visualizaciones de datos, como gráficos y tablas, puede ayudarle de varias maneras, desde detectar rápidamente problemas y anomalías hasta mostrar la precisión de las predicciones. Las empresas utilizan modelos de pronóstico financiero para tomar decisiones informadas, por lo que es importante visualizar el desempeño con precisión para garantizar que los resultados sean precisos y confiables.
Utilizar visualizaciones de datos
Las visualizaciones de datos, como gráficos y tablas, se pueden utilizar para mostrar puntos de datos de forma eficaz en un formato fácilmente comprensible. Los gráficos son especialmente útiles para ver patrones y tendencias, así como para detectar valores atípicos y áreas que necesitan un análisis más detallado. Además, los gráficos pueden ayudar a mostrar la relación entre diferentes variables y cómo interactúan entre sí. Las tablas se pueden utilizar para enumerar puntos de datos y sus valores asociados y son útiles para realizar un seguimiento del rendimiento real frente al rendimiento proyectado.
Crear una representación clara de los resultados previstos
Crear una representación clara del desempeño del pronóstico es esencial para realizar pronósticos financieros exitosos. Las visualizaciones de datos pueden ser una forma eficaz de comunicar esta información a las partes interesadas. El uso de varias herramientas de visualización de datos, como gráficos y tablas, ayudará a mostrar una imagen clara del desempeño del pronóstico en un formato fácilmente reconocible. Además, la creación de filtros y capacidades de desglose puede ayudar a analizar más a fondo las tendencias y los resultados.
- Utilizar visualizaciones de datos, como gráficos y tablas, para pronosticar el desempeño.
- Crear una representación clara de los resultados previstos utilizando herramientas de visualización de datos.
- Usar filtros y capacidades de desglose para analizar más a fondo tendencias y resultados.
Extrapolando la previsibilidad
Para predecir con precisión la probabilidad de ciertos resultados al desarrollar modelos de pronóstico financiero, debemos poder extrapolar la previsibilidad a través de una variedad de características. La capacidad de extrapolar la previsibilidad puede ayudar a las organizaciones a comprender mejor su posible situación financiera en el futuro y tomar las medidas necesarias para minimizar el riesgo y maximizar el rendimiento.
Utilizar funciones para predecir la probabilidad de ciertos resultados.
Extrapolar la previsibilidad en los modelos de pronóstico financiero requiere analizar las características de las condiciones actuales para anticipar las condiciones futuras. Al utilizar Excel para crear modelos financieros, las características que deben tenerse en cuenta incluyen tendencias de ventas, ciclos económicos e índices macroeconómicos. Al crear funciones que se centran en estos criterios particulares, las organizaciones pueden identificar patrones, anticipar eventos futuros y generar previsibilidad en el modelo.
Contabilización de datos inciertos y volátiles
En muchos casos, los datos que utilizan las organizaciones para predecir resultados financieros pueden ser inciertos y volátiles. Para tener en cuenta esto, las organizaciones deben seguir algunas mejores prácticas que pueden ayudar a reducir la incertidumbre tanto como sea posible. En primer lugar, las organizaciones deberían considerar las implicaciones tanto a corto como a largo plazo de sus modelos financieros. Al adoptar una visión a largo plazo, las organizaciones pueden anticipar posibles interrupciones en el ciclo económico y planificar en consecuencia. Además, las organizaciones deberían considerar la posibilidad de utilizar la técnica de simulación de Monte Carlo, que es un análisis de Monte Carlo que utiliza variables aleatorias para identificar la probabilidad de resultados potenciales. Al incorporar esto al modelo, las organizaciones pueden reducir el riesgo de predicciones inexactas debido a la incertidumbre o la volatilidad de los datos.
Estrategias para optimizar el modelado financiero
Los modelos financieros pueden proporcionar a quienes toman decisiones información esencial sobre sus operaciones comerciales; sin embargo, es importante que los modelos estén optimizados para garantizar que los resultados producidos sean confiables y precisos. A continuación, analizamos estrategias que se pueden utilizar para optimizar el modelado financiero, como utilizar modos de prueba y análisis apropiados.
Utilizar modos de prueba, como las simulaciones de Monte Carlo
Los modos de prueba son útiles al evaluar los supuestos subyacentes de un modelo financiero. La forma más común de probar estos supuestos es utilizar simulaciones de Monte Carlo, que permiten al analista evaluar el impacto de sus supuestos imitando su comportamiento en una amplia gama de resultados potenciales. Esto ayudará a crear modelos financieros más precisos y permitirá a los usuarios medir cómo los cambios en los supuestos subyacentes influyen en sus resultados.
Utilizar análisis apropiados para medir la precisión de los pronósticos
Una vez que se han probado los supuestos y se han logrado los resultados, es importante medir la precisión de los pronósticos. La forma más común de hacerlo es utilizar el análisis de regresión, que evalúa la correlación entre los resultados reales y esperados. Al tomar los resultados de este análisis, los usuarios pueden tomar decisiones más informadas sobre pronósticos futuros y mejoras al modelo.
Alternativamente, también se puede emplear el análisis de sensibilidad para evaluar la precisión de los pronósticos. Este enfoque implica alterar varios elementos del modelo para ver cómo los cambios en esos elementos afectan la precisión del pronóstico. Esto puede brindar a los analistas una imagen más clara de cómo se desempeñará su modelo en diferentes escenarios, lo cual es útil al tomar decisiones sobre el desempeño de su modelo financiero.
Conclusión
Crear un modelo de pronóstico financiero en Excel requiere conocimiento y diligencia tanto en la formulación de modelos financieros como en la comprensión de las limitaciones de Excel. Sin embargo, cuando se hace correctamente, la previsión financiera puede ser una herramienta valiosa para prepararse para la incertidumbre financiera y crear un mejor presupuesto. A continuación se muestra un resumen de los consejos presentados en este artículo:
Resumen de los consejos presentados
- Elija la versión correcta de Excel para manejar las previsiones financieras.
- Organice y formatee los datos para garantizar la precisión.
- Aprenda comandos de teclado y atajos para ahorrar tiempo.
- Pruebe diferentes enfoques para garantizar la precisión.
- Tenga especial cuidado al ingresar datos en el modelo.
- Determine las mejores funciones de Excel para usar.
- Comprenda las limitaciones de Excel.
- Encuentre ayuda y apoyo cuando sea necesario.
- Enjuague y repita para garantizar la precisión.
Si utiliza los consejos que se analizan en este artículo, puede crear un potente modelo de pronóstico financiero en Excel. La capacidad de utilizar Excel para realizar pronósticos financieros proporciona una visión y una confianza increíbles al analizar datos. Poder utilizar Excel para realizar pronósticos puede ahorrar tiempo y dinero, además de reducir errores.