Consejos para crear modelos financieros personalizados en Excel

Introducción

El modelado financiero es una herramienta esencial para las empresas, ya que les ayuda a tomar decisiones informadas relacionadas con inversiones, previsiones y presupuestos. Los modelos financieros personalizados permiten a las empresas analizar datos financieros y tomar decisiones informadas de manera significativa. Excel es el software más utilizado para construir estos modelos debido a su conveniencia y estructura.

Crear modelos financieros personalizados en Excel ofrece muchas ventajas; es flexible y fácil de usar, los cuales son importantes cuando se trata de construir modelos financieros sólidos y precisos. También es rentable y se puede utilizar para asignar recursos de manera eficiente y planificar gastos futuros.

En esta publicación de blog, describiremos algunos consejos útiles para crear modelos financieros personalizados en Excel.

Marco para la construcción de modelos financieros

La elaboración de modelos financieros puede ser un proceso complejo, pero no tiene por qué serlo. Tener un marco sólido para crear modelos puede ayudar a agilizar el proceso y facilitar la creación de modelos confiables y precisos. A continuación se ofrecen algunos consejos para configurar un marco para crear modelos financieros en Excel.

Organizar datos

Antes de comenzar a crear un modelo financiero, es importante asegurarse de tener los datos que necesita en un formato organizado. Esto significa recopilar todos los datos relevantes y garantizar que estén en una estructura organizada. También significa garantizar que la información sea coherente con otras fuentes de datos y que se aborden las lagunas.

Crear una especificación de diseño detallada

Una especificación de diseño es un documento que describe el alcance de un modelo financiero. Debe incluir las entradas, salidas, suposiciones, cálculos y cualquier otro componente del modelo deseado. Tener una especificación de diseño bien definida ayudará a garantizar que el modelo sea preciso y completo.

Desarrollar una fórmula de referencia

El uso de una fórmula de referencia bien definida puede ayudar a que los modelos financieros sean más eficientes y precisos. Esto debe incluir una lista de todas las fórmulas utilizadas en el modelo, así como cualquier suposición o nota relacionada con las fórmulas. Esto facilitará la actualización del modelo en el futuro y garantizará la precisión.

Seleccionar el tipo de datos apropiado

Cuando se trata de modelos financieros en Excel, seleccionar el tipo de datos adecuado para los componentes del modelo es esencial para lograr precisión y eficiencia. El tipo de datos debe considerarse en términos de su capacidad para brindar a los usuarios la posibilidad de aprovechar al máximo las capacidades de Excel. Además, el tipo de datos debe permitir formatear y documentar fácilmente el modelo para mejorar la experiencia del usuario.

Capacidad para utilizar la gama completa de capacidades de Excel

El tipo de datos seleccionado debería permitir a los usuarios aprovechar al máximo las diversas capacidades de Excel. Esto incluye cosas como la capacidad de emplear formato condicional, analizar datos con funciones como BUSCARV e ÍNDICE/COINCIDIR, y representar datos con precisión con gráficos y tablas. Al seleccionar el tipo de datos apropiado, se deben tener en cuenta estas capacidades para maximizar las capacidades de Excel durante el desarrollo del modelo.

Formatear y documentar componentes del modelo

Formatear y documentar los componentes del modelo es esencial en un modelo financiero, ya que no sólo sirve para hacer que el modelo sea más atractivo visualmente para los usuarios, sino que también mejora la experiencia general del usuario al interactuar con el modelo. Por lo tanto, al seleccionar el tipo de datos apropiado, es importante asegurarse de que permita formatear y documentar fácilmente los diversos componentes del modelo, como entradas, impulsores, suposiciones y salidas. En términos de formato, debería ser fácil ajustar el tamaño de las columnas, los colores de las celdas, los tipos de fuente y más. En términos de documentación, se deben utilizar las funciones de comentarios e hipervínculos de Excel para brindar a los usuarios un fácil acceso a información adicional sobre las entradas y salidas del modelo. Esto también se puede complementar con un archivo de documentación externo para notas más largas o detalladas que no sean apropiadas para un comentario.

Estructuración de informes de resultados

Cuando se trata de modelos financieros personalizados, la estructura y el diseño de los informes de salida son tan importantes como los datos que contienen. Los informes deben ser informativos y profesionales, con datos presentados de manera clara y concisa. Teniendo esto en cuenta, existen algunos consejos y trucos que pueden ayudar a garantizar que sus informes de salida cumplan con estos criterios.

Presentación de informes profesionales

El primer paso para producir un informe de resultados eficaz es garantizar que se presente de manera profesional. Algunas técnicas que se pueden emplear para lograr esto incluyen:

• Incluyendo una portada dedicada, presentando el informe y dándole un nombre.
• Utilizar una fuente y un estilo consistentes en todo el informe.
• Garantizar que la organización y el diseño de las tablas, gráficos e infografías proporcionados con el informe sean sencillos y lógicos.
• Incluir números de referencia de página en cada página para ayudar a los lectores a encontrar secciones relevantes rápidamente.

Resumir datos financieros

Al presentar datos financieros en un informe de resultados, es importante asegurarse de que los datos estén estructurados y resumidos de una manera que sea fácil de entender. Se deben utilizar tablas y gráficos para proporcionar un resumen completo de los datos proporcionados por el modelo, destacando tendencias e ideas clave. Incluir un breve resumen escrito de los datos presentados también puede ayudar al lector a interpretar y tomar decisiones basadas en la información presentada en el informe.

Utilizando imágenes

Presentar datos comerciales o financieros no tiene por qué ser tan abrumador como parece inicialmente. Puede ayudar a transmitir datos financieros complejos de manera más eficiente y efectiva utilizando elementos visuales dentro de sus modelos financieros personalizados. Excel ofrece una gran cantidad de opciones disponibles para crear imágenes que pueden ayudar a simplificar sus datos.

Uso de gráficos y tablas para mostrar los resultados del modelo

Al crear un modelo financiero personalizado en Excel, es importante centrarse en crear elementos visuales que representen con precisión los cambios en los datos. La incorporación de visualizaciones puede ayudar a traducir más rápidamente datos complejos a un formato comprensible, ya sea desarrollando tablas, diagramas, mapas, diagramas de dispersión, mapas de calor, etc. Los gráficos y tablas son herramientas poderosas que pueden mostrar rápidamente cambios dinámicos y correlaciones entre conjuntos de datos.

Explicación de datos financieros complejos

A medida que el uso de elementos visuales se generaliza cada vez más, se utilizan estrategias interactivas, como la profundización de informes y paneles de control, para explicar modelos financieros complejos. Esto brinda a los lectores la oportunidad de profundizar en conjuntos de datos específicos, presentando detalles con solo unos pocos clics. Las imágenes detalladas también pueden resaltar eficazmente los valores atípicos, lo que facilita a los revisores identificar anomalías en los datos.

Además, los paneles permiten a los tomadores de decisiones revisar tendencias históricas y señalar puntos de datos que requieren un análisis más detallado. Tener la capacidad de visualizar e interactuar rápidamente con los datos brinda una comprensión profunda del modelo financiero, lo que facilita aún más la evaluación de los resultados de las decisiones.

Probar y refinar el modelo

Probar y perfeccionar su modelo financiero es fundamental para garantizar que los resultados sean precisos y confiables. Se debe probar la precisión y los posibles errores de los modelos creados con Excel que se emplean para un uso a largo plazo. También es importante perfeccionar su modelo para un uso a largo plazo, facilitando las decisiones de los usuarios, utilizando escenarios o agilizando el proceso de análisis. A continuación, describimos algunos consejos para probar y perfeccionar su modelo financiero personalizado en Excel.

Garantizar la precisión de los resultados

La precisión de sus resultados depende en gran medida de cómo construyó su modelo. Para verificar sus resultados, es importante verificar las fórmulas y enlaces utilizados en su modelo. Para hacer esto:

• Vuelva a ejecutar todos los cálculos presionando F9 .
• Compruebe si hay inconsistencias utilizando la herramienta de seguimiento de precedentes .
• Compruebe si hay errores de referencia circular.
• Verifique los enlaces para asegurarse de que está utilizando las celdas correctas.
• ¡Consulta por #REF! o #DIV/0! errores.
• Valide los datos ingresados ​​en su modelo.

Después de verificar la precisión de los cálculos y los resultados, es importante comprobar la lógica de su modelo. Esto se puede hacer analizando cuidadosamente cada escenario y asegurándose de que los resultados sean consistentes y tengan sentido lógico. Es una buena práctica diseñar algunos casos de prueba con respuestas conocidas, esto ayudará a verificar la precisión de su modelo.

Modelo de refinación para uso a largo plazo

Además de garantizar la precisión de los resultados, si planea utilizar su modelo a largo plazo, es importante adaptar el diseño de su modelo a las necesidades del usuario. Algunos puntos importantes a tener en cuenta al perfeccionar su modelo para uso a largo plazo incluyen:

• Simplicidad : Minimizar la complejidad y proporcionar el nivel de detalle necesario para la toma de decisiones y el análisis.
• Flexibilidad : hacer que su modelo sea dinámico y capaz de adaptarse rápidamente a los requisitos cambiantes del usuario.
• Escenarios : creación de escenarios y análisis de sensibilidad que permitan a los usuarios comprender el impacto de ciertas variables en los resultados.
• Formato : simplificación de la visualización de resultados, fácil lectura y comprensión de los resultados.
• Documentación : documentación de supuestos, lógica de fórmulas y diseño.

Conclusión

Crear modelos financieros personalizados en Excel puede ser un proceso complejo. Requiere una comprensión completa de los diversos componentes que componen un modelo financiero, junto con una dedicación a un mantenimiento de registros meticuloso y el uso de las mejores prácticas.

Si se toma el tiempo para aprender los procesos involucrados, desglosando cada parte del modelo financiero en componentes manejables y garantizando la precisión mediante pruebas rigurosas, podrá construir un modelo financiero confiable y sólido que satisfaga sus necesidades.

A continuación se detallan las estrategias principales para construir un modelo financiero y las mejores prácticas que pueden ayudarlo a garantizar el éxito:

Resumiendo estrategias básicas para la construcción de modelos financieros

• Comprender los componentes de un modelo financiero.
• Dividir el modelo en partes.
• Crea el modelo en Excel.
• Pruebe y ajuste el modelo según sea necesario

Mejores prácticas para garantizar modelos financieros exitosos

• Asegúrese de que los datos sean precisos y relevantes.
• Desarrollar un plan para garantizar la precisión de los datos de entrada.
• Realizar pruebas y revisiones frecuentes del modelo.
• Incluya documentación clara y una guía paso a paso.

Ya sea usted un analista financiero experimentado o alguien que recién comienza, construir un modelo financiero puede ser una tarea desalentadora pero gratificante. Considere estas estrategias y mejores prácticas al crear su propio modelo financiero en Excel y seguramente verá el éxito.