Introducción
Las proyecciones financieras son estimaciones de eventos y actividades futuros en términos de fuentes y resultados financieros. Las proyecciones financieras ayudan a las empresas y emprendedores a evaluar la salud financiera de sus operaciones, establecer objetivos y tomar decisiones basadas en eventos y situaciones previstas. Al aprovechar las proyecciones financieras, las empresas pueden crear una estrategia clara para monitorear el progreso y responder a los cambios en el entorno económico. En este artículo, analizaremos cómo utilizar las proyecciones financieras para establecer metas.
Definición de proyecciones financieras
Las proyecciones financieras son pronósticos del futuro financiero de una empresa. Estas proyecciones toman en cuenta el desempeño financiero pasado y actual de la empresa, los cambios anticipados en las condiciones del mercado y los supuestos sobre las tendencias presentes en el mercado. Al crear proyecciones financieras, las empresas pueden comprender su situación financiera futura y decidir qué objetivos establecer para el futuro.
Descripción general de cómo funcionan las proyecciones financieras
Las proyecciones financieras implican la creación de una serie de estados financieros que ilustran la situación financiera proyectada de la empresa durante un cierto período de tiempo, generalmente uno o dos años. Los estados financieros incluyen estados de resultados, balances y estados de flujo de efectivo. Luego, estas declaraciones se dividen en sus componentes y luego se analizan para comprender su impacto en el negocio.
- Estado de resultados: estado de cuenta que muestra los ingresos, gastos y ganancias proyectados de la empresa durante un período de tiempo determinado.
- Balance general: estado de cuenta que enumera los activos, pasivos y patrimonio de la empresa.
- Estado de flujo de efectivo: un estado de cuenta que muestra las entradas y salidas de efectivo proyectadas de la empresa durante un período de tiempo determinado.
Una vez creadas las proyecciones financieras, las empresas pueden utilizarlas para establecer metas y formular estrategias para lograrlas. Los objetivos deben ser realistas y alcanzables, y las empresas deben crear un plan de acción para alcanzarlos.
Paso 1: analizar el historial financiero
El primer paso para establecer metas financieras es analizar su desempeño financiero anterior. Esto proporcionará información sobre el desempeño de su empresa y ayudará a identificar áreas en las que puede centrar sus esfuerzos para alcanzar sus objetivos. Para analizar su historial financiero, debe recopilar sus estados financieros de años anteriores.
Reúna los estados financieros de años anteriores
Los estados financieros brindan una descripción detallada del desempeño financiero de su empresa e incluyen información como ingresos, gastos, inversiones y deudas. Debe recopilar todos los estados financieros relevantes de los años anteriores para tener una imagen completa de su historial financiero. Esta información se puede obtener de su contable o contador.
Identificar tendencias en el desempeño financiero
Una vez que haya recopilado sus estados financieros de años anteriores, podrá comenzar a identificar tendencias en su desempeño financiero. Busque cualquier cambio significativo en los ingresos, gastos, ganancias o deuda. Identificar estas tendencias puede ayudarle a determinar dónde ha estado su negocio y descubrir áreas de oportunidad que pueden utilizarse para establecer sus objetivos financieros. Además, identificar tendencias en el desempeño financiero puede permitirle tomar decisiones más informadas con respecto a la asignación presupuestaria y la utilización de recursos.
Paso 2: establezca metas financieras
Cuando se trata de establecer objetivos financieros, hay tres elementos clave que debes considerar: el cronograma del objetivo, el costo y los ingresos esperados. Los objetivos deben ser tanto a corto como a largo plazo y se les debe asignar un valor en función de su relevancia para su negocio. Conocer el valor de sus objetivos puede ayudarle a decidir entre diferentes opciones, especialmente cuando los recursos son limitados.
Establezca objetivos a corto y largo plazo
Adoptar una visión a largo plazo y establecer objetivos para el futuro de su negocio puede ayudarlo a crear estrategias para un crecimiento sostenido. Sin embargo, también es importante establecer objetivos a corto plazo para que pueda evaluar y ajustar sus planes cuando sea necesario. Esto puede ayudarle a mantenerse encaminado y también garantizar que sus objetivos a corto y largo plazo permanezcan alineados.
Considere los costos y los ingresos
Al establecer una meta, asegúrese de considerar los costos relacionados y los ingresos esperados. Si los costos son mayores que los ingresos estimados, es posible que no sea un objetivo que valga la pena. También debes tener en cuenta los riesgos potenciales asociados con el objetivo. Por ejemplo, si su objetivo es ingresar a un nuevo mercado, debe considerar los costos potenciales de la investigación de mercado, la planificación de la estrategia de entrada y más antes de comprometerse con el objetivo.
Asignar valor a los objetivos
Comprender el valor de los diferentes objetivos puede ayudarle a priorizarlos. Crea una lista de tus objetivos clave y asigna un valor a cada uno de ellos para que puedas determinar cuáles son los más importantes. El valor asignado a un objetivo puede basarse en factores financieros, como el retorno de la inversión esperado, o factores no financieros, como una mayor lealtad del cliente. Al asignar un valor a cada objetivo, estará mejor preparado para decidir cuál perseguir primero.
Paso 3: crear proyecciones financieras
Cuando se trata de establecer objetivos financieros, crear proyecciones financieras es un paso vital. Las proyecciones financieras son estimaciones de ingresos y gastos futuros basadas en tendencias financieras pasadas y actuales. Al crear una proyección financiera, puede obtener una evaluación realista de su futuro financiero, así como un conjunto de objetivos por alcanzar. A continuación se ofrecen algunos consejos sobre cómo crear proyecciones financieras:
Utilice datos históricos para crear proyecciones
Al crear proyecciones financieras, el primer paso es analizar datos financieros históricos. Esto incluye echar un vistazo a los niveles de ingresos, gastos y otras métricas financieras anteriores. También puede incluir observar las tendencias generales del mercado para ver cómo pueden afectar su situación financiera actual. Al analizar estos datos, puede tener una mejor idea de dónde estarán sus ingresos y gastos futuros para crear proyecciones precisas.
Tenga en cuenta las fluctuaciones esperadas
Es importante recordar que los ingresos y los gastos tienden a fluctuar con el tiempo. Incluso si sus datos históricos sugieren que debería esperar un cierto nivel de ingresos, es importante tener en cuenta estas fluctuaciones. Por ejemplo, si espera un aumento de sus ingresos en los próximos meses, asegúrese de tenerlo en cuenta en sus proyecciones.
Ajuste las proyecciones según sea necesario
A medida que continúa revisando sus proyecciones financieras, es importante ajustarlas según sea necesario. Si sus datos históricos sugieren que tendrá más ingresos o gastos de lo que pensaba originalmente, asegúrese de ajustar sus proyecciones en consecuencia. Al ajustar periódicamente sus proyecciones, puede asegurarse de que sus objetivos financieros sean realistas y alcanzables.
Paso 4: monitorear el progreso financiero
Monitorear el progreso en comparación con las proyecciones y objetivos financieros es un paso esencial para evaluar el desempeño financiero actual. Para realizar un seguimiento del progreso, es importante establecer procesos y sistemas para proporcionar actualizaciones continuas.
Establecer procesos y sistemas para seguir el progreso
La creación de sistemas y procesos para monitorear las proyecciones y objetivos financieros permite a las partes interesadas realizar un seguimiento del desempeño del negocio. Esto puede incluir la creación de revisiones periódicas de desempeño, la creación de métricas financieras internas y el control periódico de métricas clave. Estos sistemas deben proporcionar actualizaciones oportunas que permitan a las partes interesadas monitorear periódicamente el progreso.
Monitorear contra proyecciones y objetivos financieros
Una vez que se hayan establecido estos sistemas y procesos, las partes interesadas deben utilizarlos para monitorear el progreso en comparación con las proyecciones y objetivos financieros. Es importante identificar qué métricas se utilizarán para realizar un seguimiento del progreso financiero, como las cifras de ventas y el ROI. También es esencial planificar para el futuro y hacer ajustes si es necesario para garantizar que se mantenga el progreso.
- Configurar revisiones periódicas de desempeño
- Crear métricas financieras internas
- Consulte periódicamente las métricas clave
- Identificar qué métricas seguir
- Plan para el futuro
- Haga ajustes si es necesario para garantizar el progreso.
Paso 5: adaptar y reevaluar
A medida que continúe monitoreando su negocio, es posible que descubra que las proyecciones anteriores eran inexactas. Es importante evaluar y actualizar las proyecciones según sea necesario para garantizar que las subestimaciones o sobreestimaciones no afecten el éxito de su negocio. Además, es importante asegurarse de que sus objetivos y proyecciones reflejen las necesidades comerciales actuales y futuras.
Evaluar y actualizar las proyecciones según sea necesario
Al evaluar y actualizar las proyecciones, las empresas pueden asegurarse de que están trabajando para lograr las perspectivas financieras más precisas. Las empresas deberían revisar la exactitud de sus proyecciones y realizar los cambios necesarios. Esto es especialmente importante cuando se prepara el siguiente ejercicio financiero o cuando las proyecciones se han vuelto inalcanzables. Establecer metas y proyecciones realistas permite a las empresas realizar un seguimiento preciso de su progreso y realizar cambios cuando sea necesario.
Asegúrese de que los objetivos y las proyecciones reflejen las necesidades comerciales
Las necesidades empresariales suelen cambiar a medida que la organización crece. Es importante asegurarse de que sus objetivos y proyecciones reflejen con precisión las necesidades actuales del negocio. Mantener los objetivos realistas y alcanzables ayudará a que el negocio mantenga el rumbo y siga creciendo. Las empresas deben revisar periódicamente sus objetivos y proyecciones para asegurarse de que sigan siendo relevantes y alcanzables.
Conclusión
Crear proyecciones financieras e incorporarlas a su plan general de establecimiento de objetivos es una parte esencial para ser propietario de un negocio exitoso. Saber cuáles serán sus necesidades financieras futuras y cómo satisfacerlas lo ayudará a tomar decisiones informadas sobre cómo expandir o ajustar sus operaciones. Al monitorear cuidadosamente el desempeño, se asegurará de que sus objetivos financieros se mantengan encaminados y que sus planes estén alineados con la dirección de su negocio.
En resumen, comprender las proyecciones financieras puede desempeñar un papel integral para ayudarlo a lograr el éxito y la rentabilidad en la gestión de un negocio. Cuando se utilizan estratégicamente con otras formas de establecimiento de objetivos, las proyecciones financieras le ayudarán a tener un plan realista y alcanzable para el futuro de su negocio.
Importancia de monitorear el desempeño y reevaluar las metas
Querrá mantenerse comprometido con sus proyecciones financieras y monitorear su desempeño a medida que avanza. Reevaluar los objetivos a medida que cambian las cosas en su entorno empresarial le brinda la oportunidad de ajustar sus planes para seguir siendo rentable. Al perfeccionar continuamente sus objetivos y adaptarlos a las circunstancias cambiantes, podrá mantenerse a la vanguardia de las tendencias del mercado y asegurarse de que su empresa siga siendo competitiva en su industria.
Sus objetivos financieros deben incluir una variedad de objetivos que sean viables, mensurables y alcanzables. A medida que traza su camino a seguir, utilice sus proyecciones financieras para monitorear su progreso e identificar áreas de mejora. Hacerlo garantizará que alcance sus objetivos y que su negocio tenga el mayor éxito posible.