Introducción
Un modelo financiero es una herramienta que se utiliza para predecir y analizar el desempeño financiero futuro y se compone de suposiciones, estados financieros y cálculos. Excel es un programa informático popular que se utiliza para desarrollar modelos financieros, ya que es fácil de usar, muy versátil y ofrece una variedad de plantillas, herramientas y funciones de automatización. Es importante considerar varios factores al diseñar modelos financieros utilizando Excel, como las fuentes de datos disponibles y los posibles desafíos de modelado.
Este blog identificará los factores clave que se deben considerar al diseñar modelos financieros utilizando Excel.
Creación de nodos
Al diseñar modelos financieros con Excel, la creación de nodos de datos es un paso clave. Los nodos representan los puntos de datos en el modelo y proporcionan una representación visual útil de un activo o segmento determinado de una cartera de activos. La creación adecuada de nodos ayuda a simplificar la complejidad subyacente del modelo, ya que genera un marco que permite al usuario comprender fácilmente el modelo y realizar las modificaciones necesarias.
Usar fórmulas para crear nodos
Una de las formas principales de crear nodos durante el diseño del modelo de Excel es mediante fórmulas. Las fórmulas permiten al usuario configurar un conjunto de reglas que deben seguirse al generar los nodos. Esto garantiza que los nodos tengan el mismo aspecto y que se incluyan los mismos datos en cada nodo. Además, el uso de fórmulas para crear nodos permite una modificación rápida en caso de que los puntos de datos sean inexactos o deban cambiarse.
Configurar una cuadrícula
Otro paso clave en la creación de nodos al diseñar modelos financieros en Excel es configurar una cuadrícula. Esto permite al usuario mapear fácilmente los diferentes nodos y enfatiza la comprensión visual y el flujo organizado de datos. Las líneas de cuadrícula también garantizan que los datos y los nodos estén espaciados y formateados correctamente para el modelo. En última instancia, las cuadrículas ayudan a crear un marco fácilmente manejable.
La configuración de una cuadrícula también permite agregar mejoras a los modelos de servidor o de cara al cliente. Al generar cuadrículas flexibles y dinámicas, los usuarios pueden modificar fácilmente el modelo para servir mejor a sus clientes o base de clientes. Esto permite al usuario cumplir con las regulaciones actuales y garantiza que cualquier nodo modificado se genere correctamente.
Cálculos
Al diseñar modelos financieros utilizando Microsoft Excel, se deben considerar varios cálculos clave. Saber definir con precisión las variables asociadas con los cálculos, así como ajustar los cálculos basándose en técnicas prácticas, es esencial para el éxito general del modelo.
Definición de variables
Antes de comenzar cualquier cálculo en un modelo financiero basado en Excel, es importante comprender el propósito de cada variable y las variables deben estar claramente etiquetadas en el modelo. Esto ayudará a mejorar la legibilidad y el mantenimiento del modelo y proporcionará al usuario una mejor comprensión de la lógica subyacente. Además, si el usuario crea una fórmula para realizar un cálculo, cada variable debe estar etiquetada en la propia fórmula.
Ajuste de cálculos
Una vez que las variables se han definido y etiquetado en un modelo financiero, es importante determinar cómo ajustar adecuadamente los cálculos para reflejar con precisión el resultado deseado. Esto a menudo requiere el uso de técnicas prácticas, como el uso de la función SUMIFS o la función BUSCARV para extraer o crear rápidamente valores de referencia de otras fuentes. Además, utilizar nombres de rango en lugar de referencias de celdas en las fórmulas puede aumentar la velocidad y precisión de los cálculos.
- Función SUMIFS: se utiliza para sumar rápidamente valores de diferentes rangos que coinciden con criterios específicos.
- Función BUSCAR V: Se utiliza para buscar y recuperar rápidamente datos de una tabla separada según uno o más criterios.
- Nombres de rango: se utiliza para asignar un nombre a un rango de celdas, lo que permite que las fórmulas hagan referencia a esos rangos en lugar de referencias de celdas específicas.
Dependencias
Los modelos financieros son complejos y deben considerar diversas dependencias externas e internas. Construir un modelo sin considerar estas dependencias puede generar resultados erróneos y conclusiones inexactas.
Identificar dependencias
El primer paso para diseñar un modelo financiero confiable es identificar las dependencias o variables que deben tenerse en cuenta e incorporarse al diseño del modelo. Algunos ejemplos de dependencias incluyen el tipo de cambio de moneda, la tasa de inflación, la tasa de interés, el PIB, las fluctuaciones cambiarias y las fluctuaciones del mercado.
También es importante identificar cualquier dependencia interna dentro del modelo. Estos podrían incluir supuestos sobre el crecimiento futuro, los rendimientos esperados y los costos. Al evaluar cuidadosamente los supuestos y dependencias de un modelo financiero, es posible garantizar que el modelo sea realista y preciso.
Validación de datos
Para evitar errores y garantizar la precisión de los resultados obtenidos de un modelo financiero, es importante validar los datos utilizados. Esto se puede hacer realizando una serie de comprobaciones para asegurarse de que los datos estén actualizados, sean precisos y completos. Una buena forma de hacerlo es comparar los datos con los estándares de la industria y los datos históricos. Al hacer esto, es posible identificar cualquier discrepancia que pueda provocar errores en el modelo.
Además, la validación de datos también puede ayudar a identificar valores atípicos o anomalías. Es importante investigar cualquier discrepancia en los datos y ajustar los supuestos en consecuencia. Esto garantiza que los resultados sean confiables y que el modelo sea preciso.
Visualización
La visualización es una parte importante del uso de modelos financieros con Excel. A través de la visualización, podemos tener una visión más integral de los resultados generados por el proceso de modelación financiera. Al crear gráficos eficaces e informativos, cualquier usuario puede identificar rápidamente las tendencias y los conocimientos observados en los datos financieros. En esta sección, veremos algunas estrategias para crear gráficos útiles y capturar resultados.
Crear gráficos
El primer paso para visualizar eficazmente los resultados generados por los modelos de Excel es crear gráficos. Los gráficos pueden tomar la forma de gráficos de barras, gráficos de líneas u otros tipos de diagramas visuales. Para garantizar que estos gráficos sean legibles e informativos, los usuarios de Excel deben considerar algunos puntos. Esto incluye tareas como elegir el tipo correcto de gráfico para un conjunto de datos determinado, organizar elementos del gráfico para que sea más fácil de leer y agregar etiquetas y notas para que los lectores puedan interpretar fácilmente el significado del gráfico.
Captura de resultados
Una vez que un gráfico se ha creado exitosamente, los usuarios deben tomarse el tiempo para capturar los resultados del gráfico. Esto se puede hacer tomando capturas de pantalla del gráfico y guardándolas en una carpeta separada. Estas imágenes se pueden utilizar posteriormente para presentaciones o informes. Con este enfoque, los usuarios pueden comunicar más eficazmente sus hallazgos a audiencias más amplias.
- Elija el tipo correcto de gráfico.
- Organiza los elementos del gráfico.
- Etiquete y anote los elementos del gráfico.
- Capture los resultados con capturas de pantalla.
Solución de problemas
El desarrollo de un modelo financiero puede implicar suposiciones, entrada manual de datos y numerosas fórmulas. Como cualquier otra aplicación informática, la creación de un modelo financiero en Microsoft Excel y otros programas de hojas de cálculo puede generar errores. Solucionar problemas del modelo financiero para identificar y resolver discrepancias puede ser un proceso difícil y que requiere mucho tiempo. Los modeladores financieros deben estar familiarizados con la verificación automática de errores, así como con las mejores prácticas de modelado a la hora de solucionar problemas e identificar errores en el modelo.
Comprobación de errores automatizada
Microsoft Excel y otros programas de hojas de cálculo ofrecen capacidades automatizadas de verificación de errores para ayudar a los modeladores a detectar errores fácilmente. Las herramientas de revisión ortográfica y de errores integradas en Excel, entre otras, permiten a los usuarios identificar y corregir errores de fórmula, inconsistencias y errores tipográficos rápidamente. Active la verificación de errores a medida que construye el modelo financiero, para que cualquier inconsistencia y error pueda corregirse de inmediato.
Documentar cambios
Documentar los cambios en el modelo financiero es esencial para garantizar la precisión y la trazabilidad entre el modelo financiero y los datos reales. El seguimiento activo de los cambios a lo largo del desarrollo del modelo puede permitirle retroceder y reducir los errores fácilmente. Considere los siguientes pasos para garantizar modelos eficientes y precisos:
- Proporcione comentarios o un registro del historial de versiones para cada versión del modelo financiero. Este registro debe detallar el propósito de los cambios, así como el cronograma de los cambios.
- Considere implementar sistemas de control de versiones para garantizar que la parte correspondiente pueda rastrear y aprobar todos los cambios.
- Mantener un archivo de todas las versiones del modelo financiero, en caso de que surja algún problema en el futuro.
Conclusión
Cuando diseña modelos financieros con Excel, debe considerar muchos factores para garantizar la precisión y validez del modelo. Estos incluyen las fuentes de datos que utiliza, las fórmulas que aplica y la precisión de sus datos. Después de revisar cada uno de estos factores, también debe analizar el modelo para garantizar que esté completo y sea preciso. Por último, siempre es importante revisar su trabajo periódicamente y realizar ajustes para garantizar el éxito en el futuro.
Análisis de modelos financieros
Al diseñar un modelo financiero en Excel, es importante analizar la información que está utilizando y el resultado del modelo. ¿Ha incluido todas las variables necesarias? ¿Usaste las fórmulas correctas? ¿La información es precisa? ¿Existen posibles debilidades en el modelo que deba tener en cuenta? Un análisis del modelo financiero puede ayudar a garantizar que su modelo proporcione información precisa y confiable.
Revisando tu trabajo
Finalmente, es importante revisar tus modelos financieros después de crearlos. ¿Has podido incluir toda la información necesaria? ¿La información es precisa y está actualizada? ¿Hay áreas del modelo que requieren más trabajo o revisión? La revisión periódica de sus modelos puede garantizar que sigan siendo confiables y eficaces.
En conclusión, al crear modelos financieros en Excel, es importante considerar varios factores que pueden garantizar la precisión y validez. Después de examinar cuidadosamente cada uno de estos factores, es importante analizar la integridad y precisión del modelo. Por último, siempre es importante revisar sus modelos periódicamente y realizar ajustes para garantizar el éxito futuro.