Introducción
Las proyecciones financieras son esenciales para cualquier negocio. Proporcionan una estimación de cuánto dinero puede ganar o perder una empresa en el futuro. Saber esto puede ayudar a los emprendedores a crear un plan de acción para alcanzar el resultado financiero deseado.
La creación de proyecciones financieras es una parte importante de cualquier plan de negocios. Esto incluye estimar gastos, ingresos y flujo de caja y proyectarlos hacia el futuro. A través de esto, los dueños de negocios pueden comprender su salud financiera y tomar decisiones para garantizar su éxito.
Elementos a considerar al crear proyecciones financieras
Crear proyecciones financieras para un plan de negocios puede parecer desalentador, pero con la investigación y consideración adecuadas, se convertirá en una tarea mucho más manejable. Es importante considerar los siguientes elementos al realizar proyecciones financieras detalladas para que pueda tener una imagen precisa de sus éxitos futuros.
Investigación de los puntos de referencia actuales de la industria
El primer elemento a considerar al crear proyecciones financieras es investigar los puntos de referencia actuales de la industria. Esto incluye observar los ingresos y el costo de los bienes de la competencia, el tamaño y el crecimiento del mercado, las proyecciones de la base de clientes, la estacionalidad y mucho más. Es importante ser lo más exhaustivo posible y tener en cuenta la tasa de crecimiento esperada de su industria, su ubicación geográfica y su mercado objetivo. Esta investigación debe tener en cuenta las tendencias del mercado tanto a largo como a corto plazo, ya que tendrán una gran influencia en cómo se deben calcular sus proyecciones. Una vez que haya recopilado estos datos, será fácil realizar proyecciones detalladas que reflejen con precisión la salud y el crecimiento de su negocio.
Evaluación de objetivos comerciales
El siguiente elemento a considerar al crear proyecciones financieras es evaluar sus objetivos comerciales. Esto debería hacerse al mismo tiempo que se investigan los puntos de referencia de la industria, ya que ambos estarán inextricablemente vinculados. Sus objetivos comerciales pueden centrarse en el crecimiento, como aumentar las ventas o expandirse a nuevos mercados, o pueden centrarse en la reducción de costos o el desarrollo de productos. Todos estos escenarios tendrán un efecto directo en sus proyecciones financieras. Piense críticamente en sus objetivos y asegúrese de incorporarlos en sus proyecciones, ya que le ayudarán a proporcionar una perspectiva realista sobre el futuro de su negocio.
Cálculo de Gastos de Puesta en Marcha y Operación
El siguiente elemento a considerar al realizar proyecciones financieras detalladas es el cálculo de los gastos iniciales y operativos. Esto incluye el costo del alquiler, los servicios públicos, la nómina, el equipo, el inventario, el seguro y cualquier otro gasto asociado con el funcionamiento de su negocio. Es importante ser realista y honesto acerca de estos costos, ya que afectarán significativamente sus proyecciones financieras. Asegúrese de considerar los costos a corto y largo plazo, ya que le ayudarán a tener una imagen más precisa de su situación financiera futura. Una vez calculados estos costos, puede comenzar a formular sus objetivos financieros generales.
Determinación de los ingresos netos y el costo de los bienes
El último elemento a considerar al crear proyecciones financieras es determinar sus ingresos netos y el costo de los bienes. Esto incluye calcular el costo de cualquier inventario que necesite comprar y las ventas que necesite generar. Es importante considerar tanto los costos fijos como los variables al hacer proyecciones, ya que pueden tener un gran efecto en sus resultados. Además, es importante ser realista acerca del costo de los bienes, ya que esto puede tener un impacto significativo en su rentabilidad. Una vez que se tienen en cuenta todos estos factores, puede comenzar a formar una proyección financiera básica que sirva como hoja de ruta para el futuro de su negocio.
Desarrollando sus proyecciones financieras
Crear proyecciones financieras para su plan de negocios es una parte importante para transmitir a los inversionistas potenciales cómo es probable que su negocio se desempeñe financieramente en el futuro. Hay tres estados financieros principales que deberá crear para proyectar con precisión el desempeño financiero de su empresa: un estado de resultados, un estado de flujo de efectivo y un balance general.
Crear una declaración de ingresos
Un estado de resultados, también conocido como estado de pérdidas y ganancias, muestra los ingresos y gastos de su empresa durante un período de tiempo determinado. Ayuda a realizar un seguimiento del desempeño financiero de su empresa y evaluar si es rentable o está en números rojos. Para crear un estado de resultados, enumere sus ingresos y el costo de los bienes vendidos, así como cualquier otro gasto operativo. Resta los gastos de los ingresos totales para encontrar tu ingreso neto.
Crear un estado de flujo de efectivo
Un estado de flujo de efectivo ayuda a realizar un seguimiento del movimiento de dinero que entra y sale de su empresa durante un período de tiempo determinado. Muestra las entradas y salidas de efectivo de las actividades operativas, de inversión y de financiación. Para crear un estado de flujo de efectivo, comience sumando todas las actividades de efectivo del trimestre anterior. Luego reste los costos de las entradas totales de efectivo para encontrar el cambio neto en efectivo.
Crear una hoja de balance
Un balance proporciona una instantánea de la situación financiera de una empresa en un momento determinado. Enumera los activos, pasivos y patrimonio de la empresa. Para crear un balance general, enumere todos los activos de la empresa en un lado y los pasivos y el capital en el otro lado. Reste los pasivos y el capital de los activos totales para encontrar el patrimonio neto de la empresa.
Cómo utilizar las proyecciones financieras
Una vez que las proyecciones financieras se han establecido e integrado en un plan de negocios, es importante comprender los datos y utilizarlos en beneficio del negocio. El uso de proyecciones financieras ayuda a los propietarios de empresas y a los equipos financieros a realizar un seguimiento del progreso del negocio.
Monitorear el progreso del negocio
Analizar periódicamente las proyecciones financieras comparando el desempeño financiero real del negocio con las proyecciones planificadas. Al hacer esto, la empresa puede identificar patrones, tendencias y discrepancias. Las proyecciones financieras son una herramienta vital para la gestión financiera de cualquier negocio. A medida que avanza el negocio, se deben comparar sus finanzas y desempeño con las proyecciones originales.
Ajustar y reevaluar objetivos
Si las finanzas difieren de las cifras proyectadas, los dueños de negocios deberían reevaluar sus objetivos. Deben determinar si sus objetivos originales son adecuados o si deben ajustarse y reevaluarse para satisfacer mejor las necesidades comerciales. Esto podría implicar reexaminar los presupuestos de varios departamentos, considerar diferentes estrategias de marketing y expansión comercial, o incluso aumentar o disminuir el personal.
Tener en cuenta tanto las cifras proyectadas como el desempeño financiero real de la empresa puede ayudar a los propietarios de empresas y a los equipos financieros a mantenerse al tanto de los objetivos financieros de la empresa y ayudar a garantizar que sus decisiones y estrategias sean acertadas.
Errores comunes a evitar
Crear proyecciones financieras precisas es un componente fundamental de cualquier plan de negocios. No desarrollar proyecciones realistas puede llevar a un plan de negocios incompleto o poco confiable, lo que podría hacer que los inversionistas rechacen el plan. Los dueños de negocios deben ser conscientes de algunos errores comunes que pueden conducir a una proyección financiera inutilizable.
Proyecciones poco realistas
Los dueños de negocios a menudo intentan generar proyecciones financieras demasiado optimistas para que sus objetivos financieros parezcan más alcanzables. Si bien esto puede facilitar la atracción de inversores, también les ofrece una representación falsa del futuro de la empresa. Para evitar este escollo, asegúrese de crear proyecciones financieras que sean realistas y basadas en datos. Utilice cifras de ventas anteriores y tendencias de la industria para crear proyecciones que sean alcanzables y atractivas para los inversores potenciales.
Pasar por alto los costos ocultos y externos
Los dueños de negocios a menudo subestiman el impacto financiero de las inversiones en cosas como investigación y desarrollo, marketing o contratación de personal. Es importante tener en cuenta gastos como estos para generar una proyección financiera precisa. Además, el costo de hacer negocios puede verse afectado por factores externos, como las tendencias económicas, por lo que es importante prestarles atención también. Para asegurarse de que su proyección financiera sea confiable, asegúrese de incluir costos tanto ocultos como externos.
Valide sus proyecciones
Crear proyecciones financieras precisas requiere cierta habilidad y experiencia, pero hay algunas cosas que puede hacer para validar sus proyecciones y asegurarse de que sean lo más realistas posible.
Exactitud de sus datos
La parte más importante de validar sus proyecciones financieras es asegurarse de tener datos precisos. Utilice fuentes confiables y utilice los números más actualizados disponibles. Por ejemplo, si utiliza una investigación de mercado para conocer las tendencias de los clientes, asegúrese de que los datos no tengan más de unos pocos meses de antigüedad. Además, verifique la precisión de sus cálculos y tenga en cuenta los riesgos e incertidumbres potenciales. Esto puede ayudarle a prepararse mejor para eventos inesperados y a planificar en consecuencia.
Busque asesoramiento y orientación especializados
Otra forma de validar sus proyecciones financieras es buscar asesoramiento y orientación de expertos y profesionales empresariales. Estas personas pueden brindarle información y consejos valiosos sobre cómo planificar mejor y establecer expectativas realistas para sus ingresos y gastos. Tome sus comentarios e incorpórelos a sus proyecciones financieras. Además, no dude en hacer preguntas y buscar orientación y recursos adicionales que le ayudarán a elaborar proyecciones financieras precisas.
Crear proyecciones financieras puede ser una tarea desalentadora, pero con la información y la preparación adecuadas, puede asegurarse de que sean lo más precisas y realistas posible. Recuerde utilizar datos precisos, verificar sus cálculos y buscar asesoramiento de profesionales y expertos en negocios. Todo esto le ayudará a crear proyecciones que tienen más probabilidades de hacerse realidad.
Conclusión
Las proyecciones financieras son una herramienta poderosa para que los emprendedores planifiquen el futuro de sus negocios. Tener proyecciones financieras precisas puede ayudar a los emprendedores a obtener un mayor control de su camino hacia el éxito. Saber cómo elaborar proyecciones financieras efectivas es una habilidad importante para cualquiera que esté creando un plan de negocios.
Crear proyecciones financieras para su plan de negocios requiere una comprensión profunda de su negocio. Las proyecciones deben considerar objetivos tanto a corto como a largo plazo y cómo pueden afectarse entre sí. Debe ser realista al crear proyecciones financieras, ya que las proyecciones demasiado optimistas pueden llevar a expectativas mal administradas y, en última instancia, al fracaso.
También debe ser consciente de los riesgos potenciales asociados con las proyecciones financieras, como costos operativos subestimados o ventas sobreestimadas. Además, debe incorporar contingencias para prepararse para escenarios inesperados y crear escenarios alternativos para comparar diferentes caminos.
Ahora que sabe cómo crear proyecciones financieras y cómo maximizar su efectividad, es hora de comenzar a trabajar en su plan de negocios y proyecciones financieras hoy. Tomará tiempo y esfuerzo, pero si hace su debida diligencia para crear proyecciones financieras precisas y efectivas, se estará colocando en una mejor posición de éxito.