Introducción
Las proyecciones financieras son estimaciones del desempeño futuro basadas en resultados históricos, condiciones económicas y supuestos comerciales internos. En otras palabras, es una herramienta predictiva que ayuda a las empresas a planificar con precisión su futuro financiero. Al utilizar adecuadamente las proyecciones financieras, las empresas de cualquier tamaño pueden identificar y aprovechar oportunidades potencialmente lucrativas, así como identificar y posiblemente evitar obstáculos potencialmente costosos.
El uso completo de las proyecciones financieras proporciona varios beneficios, entre ellos:
- Anticipación de las condiciones futuras del mercado.
- Destacando oportunidades potenciales
- Identificar cuándo reducir gastos puede beneficiar a la empresa
- Pronosticar cómo los cambios en el mercado podrían afectar el negocio.
A continuación se analizará con más detalle cómo una empresa puede utilizar las proyecciones financieras para identificar y capitalizar oportunidades.
Defina sus objetivos
Las proyecciones financieras presentan muchas oportunidades, pero para aprovecharlas al máximo es necesario definir sus objetivos. Antes de crear sus proyecciones, tómese un tiempo para identificar su visión y establecer objetivos a largo plazo.
Identifique su visión
Su visión marca la trayectoria de su negocio. Al comprender dónde le gustaría estar en el futuro, podrá crear mejores proyecciones financieras que le ayudarán a alcanzar sus objetivos. Tómese un tiempo para considerar lo siguiente:
- ¿Cuáles son los objetivos a largo plazo de su negocio?
- ¿Dónde quieres estar dentro de 10 o 20 años?
- ¿Cuáles son las fuerzas internas y externas que te guiarán allí?
- ¿Cómo medirás el éxito?
Establecer objetivos a largo plazo
Una vez que haya identificado una visión para su negocio, podrá establecer objetivos a largo plazo. Al establecer objetivos, céntrese en los resultados deseados en lugar de en los pasos necesarios para llegar allí. Piense detenidamente en las metas a corto, mediano y largo plazo que le permitirán alcanzar su visión. Considere los siguientes factores al definir sus objetivos:
- ¿Cuál es la tasa de crecimiento esperada?
- ¿Qué impacto tendrán los cambios del mercado en las ganancias?
- ¿Cómo gestionará los riesgos existentes y potenciales?
- ¿Cómo gestionará el capital y los gastos?
Investigación
Al evaluar oportunidades, realizar investigaciones es fundamental para comprender el mercado e identificar perspectivas prometedoras. La recopilación de datos de mercado y la evaluación de tendencias financieras se pueden realizar de muchas maneras y es vital para las proyecciones financieras.
Recopilar datos de mercado
Los datos de mercado se pueden recopilar de diversas formas, según la industria con la que trabaje y las áreas de destino. Las empresas y los profesionales suelen confiar en servicios de inteligencia de mercado, investigaciones personales, datos adquiridos a terceros y otros recursos. Tener los datos de mercado correctos puede proporcionar información sobre las tendencias, proyecciones y más del mercado.
Evaluar las tendencias financieras
Una vez que se recopilan los datos del mercado, es importante utilizarlos para evaluar las tendencias financieras. Factores como el desempeño pasado, las finanzas actuales y las predicciones futuras desempeñan un papel en la evaluación de las tendencias financieras. Analizar y comprender estas tendencias puede proporcionar información valiosa sobre nuevas oportunidades. Además, la investigación y los datos también se pueden utilizar para evaluar los riesgos potenciales de ingresar al mercado.
Construye tu modelo
Al crear un modelo de proyecciones financieras, el primer paso es comprender los objetivos del proyecto. ¿Es para aumentar las ganancias, mantener el flujo de caja positivo y minimizar las pérdidas? ¿El objetivo es el crecimiento financiero y la sostenibilidad a largo plazo? Ayuda a aclarar los objetivos para construir un modelo que tenga sentido y ayude a impulsar decisiones.
A continuación, cree una hoja de cálculo de flujo de efectivo que se actualice trimestralmente. La hoja debe incluir todos los ingresos, gastos y costos asociados con el proyecto. Esto le dará una comprensión general de las posibles ganancias y pérdidas. Una vez identificadas estas cifras, el modelo debe ajustarse por inflación, impuestos y cualquier otra variable que pueda causar un cambio en las cifras proyectadas.
Las predicciones de gastos también deberían incluirse en el modelo. Es importante identificar los riesgos potenciales y ajustar los gastos en consecuencia. Esto ayuda a identificar áreas potenciales de ahorro e identificar cualquier problema potencial en las primeras etapas del proceso. Esto le brinda la oportunidad de realizar ajustes y crear un pronóstico más realista.
Actualizar y analizar
Comprender cómo utilizar las proyecciones financieras para identificar oportunidades requiere un seguimiento y análisis continuos. Controlar periódicamente el rendimiento y comparar las cifras reales con las estimadas es un paso crucial en este proceso.
Supervise su plan
Como propietario o administrador de una empresa, depende de usted identificar las métricas clave que deben rastrearse y luego vigilarlas. Esto podría incluir flujo de caja, ventas, gastos y ganancias del negocio.
Compare periódicamente los datos reales
Es importante comparar periódicamente los datos reales con los resultados proyectados. Esto le ayudará a ver qué oportunidades se han aprovechado o evitado y qué áreas del negocio necesitan mayor atención. Esta información también le dará una mejor idea de las proyecciones futuras.
Haga los ajustes necesarios
Si es importante poder realizar cambios en sus proyecciones financieras según sea necesario. Esto podría incluir ajustar estimaciones para nuevas oportunidades, modificar estrategias u objetivos, o realizar cambios para posicionar mejor el negocio para el crecimiento futuro.
Al actualizar y analizar periódicamente sus proyecciones financieras, podrá identificar oportunidades relevantes y ajustar los cambios necesarios para garantizar que el negocio siga encaminado para alcanzar sus objetivos.
Identificar oportunidades
El uso de un modelo de proyección financiera puede ayudar a los propietarios de empresas y analistas financieros a identificar oportunidades potenciales para aumentar las ganancias y reducir los costos. Con un modelo financiero construido adecuadamente, los dueños de negocios pueden utilizar los resultados para tomar decisiones acertadas e informadas.
Utilice el modelo para optimizar las decisiones
El modelo se puede utilizar para simular diferentes escenarios financieros, brindando a los propietarios de negocios y analistas financieros una visibilidad clara del impacto financiero que pueden tener las decisiones, antes de que sea demasiado tarde. Al identificar oportunidades potenciales, el modelo puede brindar a los propietarios de negocios la capacidad de optimizar sus decisiones, garantizando que su negocio funcione de la manera más eficiente posible.
Seguimiento de las correlaciones financieras
Las proyecciones financieras permiten a los propietarios de empresas y analistas financieros identificar correlaciones entre métricas financieras. Al rastrear y analizar las correlaciones, los propietarios de empresas pueden comprender mejor la dinámica financiera e identificar áreas de mejora. Con estos datos, los propietarios de empresas pueden crear una hoja de ruta de cómo planean alcanzar los objetivos financieros deseados.
Identificar oportunidades potenciales
Las proyecciones financieras permiten a los propietarios de empresas anticipar cambios en el panorama económico y prepararse con anticipación. Esto puede ayudar a los dueños de negocios a identificar oportunidades potenciales que no solo maximizarán las ganancias, sino que también los ayudarán a mantenerse por delante de la competencia. Con la ayuda de proyecciones financieras, los dueños de negocios pueden identificar mejor oportunidades estratégicas para aprovechar al máximo su negocio.
Conclusión
Las proyecciones financieras son una herramienta importante que puede ayudar a identificar oportunidades, prepararse para desafíos e informar decisiones. Saber cómo utilizar proyecciones financieras para identificar oportunidades puede ayudar a garantizar que una empresa vaya en la dirección correcta y que se logren los objetivos. Esta publicación de blog analizó siete pasos clave para utilizar proyecciones financieras para identificar oportunidades.
Resumen de los pasos para utilizar proyecciones financieras
Estos pasos incluyen:
- Comprender los objetivos estratégicos
- Recopilar información financiera
- Crear pronósticos
- Revisar los informes financieros trimestrales
- Analizar Proyecciones Financieras
- Comparar proyecciones con estados financieros anteriores
- Consejos para utilizar proyecciones financieras
Destacar la importancia de actualizar y analizar periódicamente las proyecciones financieras.
Es importante recordar que las proyecciones financieras deben actualizarse y analizarse periódicamente para garantizar que se logren los objetivos de una empresa. Actualizar y analizar periódicamente las proyecciones financieras puede ayudar a identificar oportunidades que pueden haber pasado desapercibidas y garantizar que una empresa vaya en la dirección correcta.