Introducción
Un modelo de inversión es una herramienta analítica que se utiliza para evaluar el desempeño financiero de un activo o cartera de activos determinado a lo largo del tiempo. Utiliza datos financieros, suposiciones y cálculos para pronosticar el rendimiento esperado y los riesgos asociados de una inversión en particular. Saber construir un modelo de inversión con Excel es una habilidad valiosa que puede utilizarse para desarrollar una decisión bien informada sobre la mejor asignación de recursos.
A continuación se describen los beneficios de utilizar Excel para crear un modelo de inversión:
- Fácil de usar: Excel es una interfaz fácil de usar que hace que la creación de un modelo de inversión sea relativamente sencilla.
- Análisis preciso: Excel proporciona una forma precisa de evaluar los rendimientos esperados de una inversión determinada.
- Flexible: las celdas de la hoja de cálculo permiten a los usuarios modelar diferentes escenarios y evaluar los efectos potenciales de cualquier cambio en los supuestos iniciales.
- Ahorra tiempo: las fórmulas prediseñadas en Excel pueden reducir significativamente la mano de obra necesaria para crear un modelo de inversión.
Prepare los datos
Excel es la herramienta ideal para utilizar al crear un modelo de inversión. Para crear un modelo preciso que refleje el estado del mercado, es fundamental contar con datos precisos para utilizar al construir el modelo. Las fuentes de datos utilizadas deben reflejar el alcance del proyecto; un modelo del S&P 500 requerirá fuentes de datos diferentes a las que se centran en el FTSE 100 del Reino Unido.
Obtenga diferentes tipos de datos para construir el modelo
Dependiendo del alcance del modelo, las fuentes de datos utilizadas pueden variar. Las fuentes de datos comunes incluyen acciones, bonos, fondos, materias primas, derivados y divisas. Muchas de estas fuentes de datos pueden obtenerse de las bolsas de valores y de la industria de servicios financieros.
Además, los datos macroeconómicos como la inflación, la confianza del consumidor, las solicitudes de desempleo y el PIB pueden obtenerse de varias agencias gubernamentales. Es importante asegurarse de que los datos sean fiables. Las fuentes de datos deben verificarse ocasionalmente para garantizar que estén actualizadas y reflejen las condiciones del mercado.
Determinar el cronograma para construir el modelo
El cronograma para construir un modelo de inversión con Excel depende en gran medida de la complejidad del modelo, las fuentes de datos utilizadas y la disponibilidad de los datos. Aunque no hay dos modelos iguales, la mayoría de los modelos de inversión requerirán al menos algunas semanas para completarse. Planificar con anticipación y programar tiempo para trabajar en el modelo ayudará a garantizar que haya suficiente tiempo para completarlo.
Es importante dividir el proyecto en tareas manejables. Comience recopilando los datos necesarios y organizándolos en una hoja de cálculo. Una vez que los datos estén en la hoja de cálculo, escriba las fórmulas y funciones que serán necesarias para construir el modelo. Finalmente, revise y pruebe el modelo para asegurarse de que sea preciso y refleje las condiciones del mercado.
Organizando tus datos en Excel
Cuando se trata de construir un modelo de inversión con Excel, organizar los datos es un paso crucial. Los datos que ingresa en las hojas de trabajo deben mantenerse seguros y alineados correctamente para crear un modelo eficaz y presentable.
Separar datos en diferentes hojas de trabajo
Es importante mantener sus datos consistentes y almacenados en hojas de trabajo específicas, para que puedan encontrarlos fácilmente cuando los necesite. Los datos pueden volverse estratificados y bastante densos, dependiendo de la complejidad de su modelo. Al crear hojas de trabajo distintas y claramente etiquetadas, descubrirá que este trabajo se vuelve mucho más sencillo.
Alinear datos de una manera visualmente agradable
Manipular y formatear sus datos correctamente es clave. Al alinear sus datos de una manera clara y visual, puede evitar confusiones y crear un modelo de apariencia profesional. También puede utilizar herramientas y funciones de formato para enfatizar ciertos datos si es necesario. Por ejemplo, poner en negrita una fórmula importante en un color determinado o usar un color de relleno de fondo para resaltar ciertas celdas.
- Cree hojas de trabajo distintas y claramente etiquetadas para cada tema.
- Alinear datos para una navegación más fácil
- Utilice herramientas y funciones de formato para enfatizar datos importantes
Comprender las fórmulas de Excel
Crear un modelo de inversión exitoso con Excel requerirá comprender y utilizar fórmulas de Excel de manera efectiva. Las fórmulas de Excel le permiten automatizar cálculos y realizar cambios en su modelo rápidamente. A continuación se ofrecen algunos consejos para trabajar con fórmulas de Excel en su modelo de inversión.
Determina qué fórmulas son las mejores para tu modelo
Diferentes fórmulas son adecuadas para diferentes tipos de modelos de inversión. Deberá considerar cuidadosamente las necesidades de su modelo particular al decidir qué fórmulas utilizar. Por ejemplo, al analizar datos de mercado, es posible que desee utilizar fórmulas como BUSCARV o BUSCARH para recuperar rápidamente datos de diferentes celdas. O puede utilizar fórmulas como SUMA o PROMEDIO para agregar datos y calcular una media. Saber qué fórmulas se adaptan mejor a tus necesidades hará que el proceso de creación de tu modelo sea más rápido y eficiente.
Aprende la sintaxis para escribir las fórmulas.
Una vez que hayas decidido qué fórmulas usar, el siguiente paso es aprender la sintaxis para escribirlas. Afortunadamente, Excel ofrece una útil guía en línea que explica la sintaxis de cada fórmula y proporciona ejemplos de cómo usarlas. Además, hay muchas guías y tutoriales en línea disponibles que pueden ayudarle a comprender mejor cómo escribir fórmulas específicas. Aprender la sintaxis es esencial para crear un modelo de inversión en Excel, así que tómate un tiempo para familiarizarte con cómo funcionan las fórmulas.
- BUSCARV: BUSCARV le permite buscar o buscar datos específicos en diferentes celdas o rangos de celdas.
- BUSCARH: BUSCARH le permite buscar o buscar datos específicos en una fila o columna.
- SUMA - SUM le permite sumar datos en un rango de celdas.
- PROMEDIO - PROMEDIO le permite calcular un promedio de datos en un rango de celdas.
Decidir cómo desea presentar los datos
Una vez que haya recopilado sus datos y los haya organizado en la hoja de cálculo, es hora de determinar cómo desea presentar la información. Excel ofrece varias opciones para visualizar y mostrar los datos.
Utilizar las funciones de gráficos y tablas en Excel
Excel proporciona una variedad de opciones para mostrar datos gráficamente. Estas opciones incluyen gráficos de líneas, gráficos de barras y gráficos circulares. Con estos cuadros y gráficos, puede mostrar sus datos en un formato fácil de entender que los espectadores pueden interpretar rápidamente. Además, también puede aprovechar los gráficos 3D y los diagramas de burbujas que se ofrecen en Excel.
Definición de las métricas a medir
Es importante definir las métricas que se quieren medir. Estas métricas servirán como base para el gráfico o tabla que se muestra en su modelo de inversión. Ejemplos de métricas incluyen el rendimiento bruto, el rendimiento neto y el rendimiento anual promedio. También debe definir cualquier variable adicional que desee incluir, como medidas de riesgo, reducciones y ratios de Sharpe.
Construyendo el modelo de inversión
Construir un modelo de inversión financiera utilizando Excel puede ser una herramienta fácil, asequible y poderosa para evaluar diferentes inversiones. En esta sección, aprenderá cómo ajustar las fórmulas y probar su modelo para obtener los resultados más precisos.
Ajustar las fórmulas para crear el mejor modelo.
Al construir un modelo de inversión con Excel, se debe prestar atención a todos los aspectos, desde subtotales simples hasta fórmulas complejas que toman en consideración varios datos. Después de decidir qué fórmulas son adecuadas para el tipo de análisis que está realizando, puede ajustar las fórmulas para obtener los mejores resultados. Para asegurarse de poder interpretar e interpretar los resultados con precisión, asegúrese de agregar suficientes puntos decimales y etiquetar claramente cada columna.
Probar el modelo para determinar su precisión.
Una vez construido su modelo, es importante probar y determinar su precisión. Para verificar la precisión, puede ejecutar "escenarios hipotéticos" para comprobar qué tan confiable es el modelo. Este proceso le permite ajustar las variables de entrada y ver el impacto en los resultados. Este paso le ayuda a comprender las diferentes posibilidades para su situación y cómo cada cambio podría afectar el resultado de su análisis.
Para probar su modelo de inversión, cree algunos escenarios de prueba con información realista y compare los resultados. Esto le permitirá descubrir cualquier error y realizar los ajustes necesarios para mejorar la precisión del modelo. Además, puede utilizar la validación de datos en su modelo para ayudar a identificar cualquier información incorrecta.
Conclusión
Construir un modelo de inversión es una tarea compleja y, a menudo, intimidante. Sin embargo, al crear un plan detallado, utilizar fuentes de datos confiables y dominar las herramientas proporcionadas por Excel, puede crear un modelo de inversión preciso y confiable. Cuando se hace correctamente, el modelo de inversión debería proporcionar información útil que pueda utilizarse para tomar decisiones mejor informadas.
Crear un modelo de inversión con Excel puede ser una tarea a la vez desafiante y gratificante. Con un poco de práctica, el proceso de construcción de un modelo de inversión puede volverse más fácil y confiable. Preguntas como qué datos utilizar y cómo garantizar la precisión de los datos se pueden responder mediante una combinación de conocimiento de la industria y dominio de Excel. Con el enfoque correcto, puede crear un modelo que pueda utilizarse para tomar decisiones inteligentes y rentables.
Ya sea que su objetivo sea aumentar las inversiones o tomar decisiones más informadas, crear un modelo de inversión con Excel es una herramienta invaluable. El conocimiento adquirido mediante la construcción de un modelo le será de gran utilidad y le permitirá tomar decisiones más prudentes con sus inversiones.