Introducción
Iniciar un nuevo negocio o emprendimiento es un proceso desafiante y gratificante. Para tener éxito en la etapa inicial se requiere gestionar múltiples partes móviles, desde acordar asociaciones y buscar inversiones hasta gestionar las relaciones con los empleados y navegar los marcos regulatorios. La política fiscal en particular puede ser un área delicada y compleja para cualquier empresa, pero para una startup con recursos limitados, comprender las diversas implicaciones fiscales es fundamental.
Esta publicación de blog proporcionará una descripción general de las implicaciones fiscales clave de iniciar un negocio. Definiremos qué constituye una startup, brindaremos un resumen de las consideraciones fiscales comunes que las empresas de este tipo deben tener en cuenta y explicaremos lo que cubrirá esta publicación de blog.
Definición de una startup
Una startup es una empresa comercial de reciente creación, que a menudo se centra en la tecnología o la innovación, que busca capitalizar una oportunidad única. Estas empresas suelen caracterizarse por un pequeño equipo fundador que aspira a escalar rápidamente, a menudo con recursos limitados.
Descripción general de las implicaciones fiscales comunes para las empresas emergentes
Todas las nuevas empresas deben pagar diversos tipos de impuestos, y esto dependerá del tipo de negocio, los tipos de clientes y socios, y las jurisdicciones en las que opera el negocio. Las consideraciones fiscales comunes para las empresas emergentes incluyen:
- Impuesto sobre la renta personal (para propietarios de pequeñas empresas)
- Impuesto sobre Sociedades
- Impuesto de venta
- Impuestos sobre la nómina (impuestos federales y estatales sobre los beneficios de salud proporcionados por el empleador y la implementación de la seguridad social)
- Pagos de IVA (dependiendo de los países con los que haya comerciado la empresa)
Esta lista no es exhaustiva y las consideraciones fiscales específicas de cada startup pueden ser diferentes. Por lo tanto, es importante comprender las leyes y regulaciones fiscales locales de cada jurisdicción.
Explicación de esta publicación de blog
En esta publicación de blog, exploraremos las principales cuestiones relacionadas con las consideraciones fiscales para las empresas emergentes y brindaremos consejos sobre cómo navegar con éxito en esta área. Analizaremos cómo crear un sistema tributario eficiente, revisaremos las implicaciones tributarias comunes y brindaremos consejos para encontrar un asesor tributario con experiencia.
Iniciar un negocio
Iniciar un nuevo negocio puede resultar abrumador, especialmente en lo que respecta a los impuestos. Saber qué pasos seguir puede ayudar a facilitar el proceso. Esta guía cubre los conceptos básicos para comenzar con los impuestos para una nueva empresa en los Estados Unidos, incluida la formación de empresas, el registro para impuestos y la comprensión de qué impuestos estatales y federales se aplican.
Descripción general de la formación de empresas
El primer paso para empezar con los impuestos es decidir cómo formar su nuevo negocio. Dependiendo de sus objetivos y del tamaño de su negocio, puede optar por crear una sociedad de responsabilidad limitada (LLC), una corporación, una sociedad o una empresa unipersonal. Cada tipo de incorporación tiene diferentes implicaciones fiscales, por lo que es importante seleccionar la opción que mejor se adapte a las necesidades de su negocio.
Registrarse para impuestos
Una vez que haya elegido cómo desea crear su negocio, es hora de registrarse en las agencias gubernamentales correspondientes. Esto incluye registrarse para obtener un número de identificación de empleador federal (EIN) y un número de identificación fiscal estatal si debe pagar impuestos en su estado. Además, es posible que algunas empresas nuevas deban registrarse para los impuestos comerciales locales en el municipio donde están ubicadas.
Impuestos estatales y federales
Los tipos de impuestos que se aplican a su negocio dependen de su estructura comercial y del estado en el que se encuentra. Generalmente, las empresas deben pagar impuestos federales sobre la renta y es posible que también deban pagar impuestos comerciales estatales y locales. Además, es posible que algunas empresas deban recaudar impuestos estatales sobre las ventas o pagar otros impuestos. Es importante comprender los impuestos de los que es responsable su empresa.
Si no está seguro de qué impuestos se aplican a su negocio, lo mejor es hablar con un asesor fiscal profesional que pueda brindarle orientación sobre el mejor enfoque para su negocio. Pueden ayudarle a asegurarse de que está pagando la cantidad correcta de impuestos y de que cumple con todas las leyes aplicables.
¿Qué impuestos tendrás que pagar?
Impuesto de venta
Como propietario de una empresa, es importante comprender las complejas implicaciones que conlleva la presentación de impuestos sobre las ventas. Dependiendo de dónde opere y venda sus productos o servicios, es posible que esté obligado a pagar impuestos en varios estados. Cuando llega el momento de pagar, debe comprender los códigos tributarios de cada región; algunos pueden requerir que presente la declaración en línea, mientras que otros pueden solicitar una copia impresa.
Impuestos sobre la nómina
Cuando abra su negocio, deberá comprender los impuestos sobre la nómina que debe pagar. Estos incluyen impuestos federales como el Seguro Social y Medicare, así como impuestos estatales que pueden incluir el seguro de desempleo. Es posible que también deba pagar impuestos municipales, dependiendo de dónde esté ubicada su empresa. El monto que debes en impuestos dependerá de cuánto les pagues a tus empleados y de las leyes específicas de cada jurisdicción.
Impuestos estimados
Los impuestos estimados son pagos realizados que cubren su obligación tributaria sobre la renta durante un período determinado. Los impuestos estimados deben pagarse trimestralmente y el monto que debe pagar está determinado por su obligación tributaria estimada para el trimestre. Por lo general, si espera adeudar más de $1,000 en impuestos durante el año, debe pagar impuestos estimados cada trimestre. Como propietario de un negocio, debe hablar con un profesional de impuestos para determinar cuánto debe reservar en cada trimestre para cubrir sus impuestos estimados.
Números de identificación del empleador
Existen varias responsabilidades legales y fiscales asociadas con el inicio y la operación de un negocio, y obtener un Número de identificación de empleador (EIN) es importante. Saber qué es un EIN y su importancia, así como quién necesita obtenerlo, ayudará a guiar a los empresarios sobre cómo encaja en el panorama general de impuestos y operaciones.
¿Qué es un EIN?
Un EIN es un número único de nueve dígitos emitido por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) que se utiliza para identificar, rastrear e informar todas las actividades financieras de una empresa. Es esencialmente lo mismo que un Número de Seguro Social para individuos, lo que significa que es el identificador individual asignado a su empresa.
La importancia de un EIN
Es importante obtener y utilizar un EIN al presentar impuestos y otros documentos financieros, como los relacionados con la nómina, los impuestos comerciales o la banca. Un EIN también es esencial para que su empresa abra una cuenta bancaria comercial o corporativa o obtenga un préstamo comercial. Por ejemplo, un EIN es necesario al solicitar una línea de crédito en un banco o al solicitar impuestos.
¿Quién necesita obtener un EIN?
Cualquier empresa que tenga empleados debe obtener un EIN, así como cualquier empresa que deba pagar impuestos sobre la renta corporativos, impuestos especiales o impuestos sobre el alcohol, el tabaco y las armas de fuego. Es posible que los propietarios únicos y los contratistas independientes no necesiten obtener un EIN, según las circunstancias, pero se recomienda.
- Corporaciones
- Asociaciones
- Organizaciones sin fines de lucro
- Fideicomisos
- Fincas
Conceptos básicos de contabilidad
Como fundador de una startup, comprender y gestionar sus gastos es una parte vital del éxito de su negocio. Esta sección repasará algunos conceptos básicos de contabilidad para ayudarlo a comprender y administrar mejor los datos financieros de su empresa.
Seguimiento y organización del gasto.
Realizar un seguimiento y organizar periódicamente los gastos de su empresa es esencial para obtener una imagen precisa de sus finanzas. Debe realizar un seguimiento de todo el dinero gastado por su empresa tanto en gastos operativos como en inversiones. Es importante ser lo más detallado posible al registrar las transacciones. Esto puede incluir registrar transacciones por categoría, aprender a utilizar software de contabilidad y crear estados financieros detallados.
Análisis de datos financieros
Una vez que haya registrado todo el dinero gastado por su empresa, deberá analizar los datos para obtener más información. Para aprovechar al máximo el análisis de datos financieros, es importante comenzar por establecer objetivos financieros particulares. Estos objetivos pueden ayudarle a decidir cuándo y cómo utilizar las inversiones, reservar dinero para impuestos y anticipar posibles oportunidades financieras para su negocio. Tomarse el tiempo para analizar los datos recopilados puede ayudarlo a llevar su startup al siguiente nivel.
Automatizar las tareas de contabilidad
Automatizar las tediosas tareas asociadas con la contabilidad puede aliviar la carga de trabajo contable y garantizar la precisión de sus datos financieros. Existe una variedad de herramientas de automatización de la contabilidad que pueden ayudarlo a realizar un seguimiento fácil de los gastos e inversiones de su negocio, generar estados financieros y encargarse de otras tareas que requieren mucho tiempo. La automatización de las tareas de contabilidad hace que sea más fácil estar al tanto de sus finanzas y puede reducir las posibilidades de errores en los datos financieros.
- Realice un seguimiento y organice periódicamente los gastos de su empresa
- Analice los datos financieros para asegurarse de que está logrando sus objetivos financieros.
- Automatizar las tareas de contabilidad para ahorrar tiempo y reducir errores
Contratación de contador/asesor fiscal
Al establecer una startup, es importante administrar sus impuestos con precisión y minimizar la cantidad de dinero que debe. Para asegurarse de manejar con mayor precisión las implicaciones fiscales de su negocio, contratar a un contador o asesor fiscal puede ser una solución beneficiosa. Esta sección analizará las ventajas de contratar a un profesional, las calificaciones que se deben buscar en un contador/asesor fiscal y lo que un asesor fiscal puede ofrecer.
Ventajas de contratar a un profesional
Contratar a un profesional como un contador o un asesor fiscal tiene múltiples ventajas. Un contador puede ayudarlo a optimizar sus finanzas, crear un presupuesto y configurar y automatizar la estructura contable, lo que le permitirá concentrarse en el crecimiento de su negocio. Un asesor fiscal puede ayudar a presentar declaraciones precisas, gestionar deducciones y créditos, comprender las tendencias en la legislación fiscal y evitar posibles problemas fiscales. Ambos profesionales brindan una valiosa experiencia en la organización de sus finanzas.
Cualificaciones que debe buscar en un contador/asesor fiscal
Es importante asegurarse de que la persona que elija para ayudarle a administrar sus finanzas personales y sus responsabilidades fiscales tenga las credenciales y los conocimientos necesarios para hacerlo. Al buscar un contador o asesor fiscal, debe buscar las siguientes calificaciones:
- Certificación de CPA y conocimiento profundo de las normas y regulaciones tributarias.
- Un conocimiento profundo de la legislación tributaria y la capacidad de mantenerse actualizado con cualquier cambio o regulación nueva.
- Experiencia trabajando con otras startups y lidiando con las mismas implicaciones fiscales.
- Capacidad de proporcionar servicios y asesoramiento personalizados.
- Fuertes habilidades organizativas y analíticas.
Lo que puede ofrecer un asesor fiscal
Hay una variedad de servicios que un asesor fiscal puede brindar. Pueden examinar y analizar sus declaraciones de impuestos anteriores y ofrecer estrategias para minimizar la cantidad de impuestos adeudados. También pueden ofrecer apoyo con planificación patrimonial, análisis de leyes fiscales y asistencia con inversiones extranjeras. Además, un asesor fiscal puede brindarle orientación para ayudarlo a asegurarse de que cumpla con los requisitos estatales y federales. Tener un profesional que le ayude a gestionar las implicaciones fiscales de su negocio puede brindarle la tranquilidad de saber que sus finanzas están en orden.
Conclusión
Cuando se trata de impuestos y finanzas de una startup, es importante comprender las numerosas implicaciones legales en juego. Desde la formación de empresas hasta las leyes sobre nómina y las estrategias fiscales, hay mucho en qué pensar. En esta publicación de blog, analizamos las mejores prácticas para abordar las implicaciones fiscales para su startup.
Resumen de los puntos clave a considerar
Al crear una startup, es importante comenzar por formar adecuadamente su negocio considerando las ventajas y desventajas de los diferentes tipos de entidades comerciales. A partir de ahí, debería pensar en las implicaciones legales y fiscales de esta formación, incluidas cuestiones como impuestos y normas sobre la nómina, impuestos sobre las ventas, deducciones y créditos, y más.
Consejos a tener en cuenta al analizar las implicaciones fiscales de la startup
- Empiece por formar adecuadamente su negocio.
- Busque deducciones y créditos fiscales.
- Esté atento a los plazos de presentación y pago.
- Comprender las diferencias entre empleados y contratistas.
- Trabaje con un profesional de impuestos calificado.
- Realice un seguimiento de todos los gastos.
Foro para más preguntas y debates
Gestionar los impuestos para una startup es un proceso complejo y es importante conocer todas las reglas, regulaciones e implicaciones. Si tiene alguna pregunta o necesita más consejos, lo invitamos a unirse a nuestro foro en línea donde puede conversar con emprendedores experimentados, asesores y otras personas que analizan las implicaciones fiscales para sus nuevas empresas.