Introducción
Las proyecciones financieras son una estimación de los flujos de efectivo y ganancias futuros de una empresa. Desempeñan un papel integral a la hora de ayudar a planificar un negocio y gestionar sus objetivos financieros. Conocer las consideraciones clave al crear proyecciones financieras es importante para que cualquier empresa alcance el éxito financiero.
Las consideraciones clave al crear proyecciones financieras incluyen:
Evaluación de datos financieros históricos
Desarrollar estrategias para el crecimiento
Análisis de operaciones comerciales
Previsión del flujo de caja
Comprender sus necesidades financieras actuales
Medir el desempeño a largo plazo
Defina sus objetivos
Para crear proyecciones financieras de manera efectiva, es importante tener un conjunto de objetivos claramente definidos. Esto comienza con comprender dónde se encuentra ahora financieramente y luego mirar hacia dónde le gustaría estar. Establecer metas definitivas ayuda a crear una hoja de ruta que puede guiar el proceso de proyección financiera.
Punto de partida de las proyecciones
Cuando comienza a crear proyecciones financieras, es importante comprender el punto de partida de las proyecciones. Esto significa comprender el estado financiero actual de la organización, incluidos los ingresos, gastos, activos, pasivos y otra información financiera actuales. Estas cifras proporcionan el punto de partida a partir del cual se basarán las proyecciones.
Metas y objetivos financieros a largo plazo
Una vez establecido el punto de partida de las proyecciones, es importante definir las metas y objetivos financieros de largo plazo. Esto significa crear una visión general para la organización y luego establecer metas a corto, mediano y largo plazo que ayudarán a guiar las proyecciones financieras. Estos objetivos deben ser específicos y mensurables, a fin de proporcionar una orientación clara para las proyecciones.
También es importante considerar cualquier factor externo que pueda afectar las proyecciones financieras. Esto podría incluir cambios en la economía o en la industria, así como posibles cambios en las regulaciones u otras fuerzas externas. Al considerar estos factores, es posible crear un conjunto de proyecciones más realista que tenga en cuenta posibles cambios externos.
Identifique sus recursos financieros
Para crear proyecciones financieras precisas, debe saber qué recursos financieros están disponibles para usted, tanto internos como externos. Los recursos internos incluyen instrumentos financieros que existen dentro de su empresa, como cuentas bancarias, inversiones y líneas de productos existentes. Los recursos externos son aquellos proporcionados por partes externas, como inversores ángeles, préstamos de bancos e inversiones de capital de otras empresas.
Tipos de recursos internos
El primer paso para identificar sus recursos financieros internos es comprender qué instrumentos financieros están disponibles para usted. Generalmente, esto incluirá inversiones a corto plazo, como certificados de depósito, e inversiones a largo plazo, como bonos y fondos mutuos. Además, algunas empresas pueden tener líneas de productos o servicios existentes que generan ingresos.
Tipos de recursos externos
Los recursos financieros externos suelen venir en forma de inversiones de capital y préstamos. Las inversiones de capital implican que una empresa ceda parte de su participación a cambio de financiación. Los préstamos suelen obtenerse de bancos u otras instituciones financieras. Los inversores ángeles son otra opción para las empresas que buscan recursos externos, ya que no sólo proporcionan capital sino también conexiones y tutoría. Además, algunas empresas optan por realizar inversiones de capital de riesgo.
- Inversiones iguales
- Préstamos de bancos u otras instituciones financieras
- inversores angelicales
- Inversiones de capital riesgo
Defina su plazo
Crear proyecciones financieras requiere una visión integral de las finanzas de su empresa, tanto a corto como a largo plazo. Para producir proyecciones financieras precisas, es importante definir su marco de tiempo y determinar las metas que debe alcanzar durante ese período.
Objetivos a corto plazo
Los objetivos a corto plazo son indicadores clave de rendimiento (KPI) como ingresos, gastos y ganancias. Estos objetivos se pueden fijar para un periodo de meses o incluso semanas. Los objetivos a corto plazo le brindan una indicación inmediata del desempeño de su empresa y pueden ayudarlo a realizar un seguimiento del progreso a lo largo del tiempo. Además, proporcionan un punto de referencia para las previsiones futuras.
Previsión a largo plazo
También se deben tener en cuenta los objetivos a largo plazo al crear proyecciones financieras. Estas metas pueden involucrar objetivos como lograr un cierto nivel de crecimiento, expandirse a nuevos mercados y más. Al establecer objetivos a largo plazo más ambiciosos, puede utilizar proyecciones financieras para planificar con anticipación y asegurarse de que su negocio esté encaminado para lograr sus objetivos.
Por ejemplo, centrarse en proyecciones de flujo de efectivo a largo plazo puede ayudarle a pronosticar si tiene los recursos disponibles para respaldar el crecimiento futuro, mientras que la planificación de escenarios puede usarse para identificar riesgos y oportunidades potenciales asociados con la expansión futura.
Calcule sus ganancias y flujo de caja
Al crear proyecciones financieras para su negocio, es importante estimar con precisión sus ganancias y flujo de caja. Esto le dará una idea realista de la cantidad de dinero que puede esperar ganar o perder en el futuro.
Estimar las diferentes tendencias del mercado
El primer paso para estimar sus ganancias y flujo de caja es investigar y analizar las tendencias del mercado. ¿Han subido o bajado algún precio recientemente? ¿Cuáles son las tasas de inflación y deflación? ¿Está la gente más inclinada a comprar artículos de lujo o de primera necesidad? Recopilar este tipo de datos y comprender la dinámica del mercado puede ayudarle a anticipar fluctuaciones futuras en las ganancias y el flujo de caja.
Pronostique sus ganancias y flujo de caja
Una vez que haya recopilado los datos, puede comenzar a pronosticar sus ganancias y flujo de caja futuros. Puede crear pronósticos a corto plazo basados en las tendencias inmediatas que haya identificado y pronósticos a largo plazo extrapolando las tendencias actuales al futuro. Es importante tener en cuenta que estas son sólo estimaciones y no resultados garantizados.
Además de pronosticar sus ganancias y flujo de caja, también debe considerar los costos adicionales asociados con las proyecciones, como impuestos y costos generales. Al tener en cuenta todos estos factores, podrá comprender mejor cómo sus finanzas pueden verse afectadas en el futuro.
Desarrollar múltiples escenarios
La creación de proyecciones financieras implica establecer los ingresos, gastos e inversiones de capital esperados que se necesitan para que una determinada empresa, organización o empresa crezca. Además, a la hora de formular proyecciones, es fundamental contar con un plan de acción que incluya múltiples escenarios realistas. Aquí hay dos consideraciones importantes a tener en cuenta al desarrollar múltiples escenarios.
Previsión de contingencias
Disponer de un plan de previsión de contingencias es fundamental para cualquier proyección financiera. La previsión de contingencias implica evaluar los riesgos potenciales y tenerlos en cuenta para el avance del proyecto. Los riesgos potenciales pueden ser desde caídas en el mercado, gastos inesperados o cambios en la industria. La evaluación de diferentes factores de riesgo puede brindarles a las organizaciones el poder de pronosticar mejor sus finanzas, ya que les proporcionará múltiples planes de acción para prepararse para cualquier riesgo potencial que pueda surgir.
Cambiar escenarios a través de diferentes grupos de supuestos
Las organizaciones también deberían considerar la creación de varios escenarios diferentes bajo diferentes grupos de supuestos. Esto puede incluir hacer preguntas como: ¿Qué objetivos estamos tratando de alcanzar? ¿Qué tasa de crecimiento esperamos? ¿Cuál será el costo de lograr esos objetivos? Una vez que se respondan todas estas preguntas, las organizaciones pueden crear múltiples escenarios que consideren los diferentes grupos de supuestos y ajusten sus proyecciones financieras en consecuencia.
Al considerar tanto el pronóstico de contingencias como la creación de diferentes escenarios a través de diversos supuestos, las organizaciones pueden determinar sus finanzas y asegurarse de que estén adecuadamente preparadas para una variedad de riesgos y situaciones potenciales. Saber cómo crear estas proyecciones financieras exitosas puede resultar una tarea difícil, pero increíblemente valiosa para cualquier organización.
Conclusión
La creación de proyecciones financieras puede ayudar a las empresas a comprender mejor su futuro financiero. Hay consideraciones clave a tener en cuenta al crear las proyecciones financieras. Es importante ser consciente del crecimiento empresarial futuro estimado y considerar los costos asociados con la expansión, como los costos de materiales y mano de obra. Además, es importante considerar los objetivos financieros de la empresa y ser realista al establecerlos. Por último, es fundamental revisar el impacto de las regulaciones y los impuestos al crear proyecciones financieras, ya que estos pueden variar significativamente.
Los beneficios de crear proyecciones financieras son invaluables. Tener proyecciones implementadas puede ayudarlo a administrar mejor su flujo de caja y tomar decisiones bien informadas para su negocio. Tener una mejor comprensión de sus finanzas le permite planificar el crecimiento y desarrollo futuro e identificar fácilmente cualquier área de oportunidad o riesgo.
En resumen, crear proyecciones financieras puede ser un ejercicio beneficioso para las empresas. Es importante considerar el crecimiento empresarial futuro estimado, los objetivos financieros del negocio y las regulaciones e impuestos que pueden afectar las proyecciones. Al considerar estas consideraciones clave, las empresas pueden obtener información valiosa sobre su situación financiera futura y tomar decisiones bien acertadas para su negocio.