Introducción
Las proyecciones financieras son herramientas de pronóstico esenciales que se utilizan para planificar y diseñar estrategias para hacer crecer un negocio o aumentar las ganancias. Se calculan en base a ciertos supuestos, como gastos estimados e ingresos previstos. Al comprender las cifras de las proyecciones financieras y utilizarlas a nuestro favor, los tomadores de decisiones pueden lograr mejores resultados.
Las proyecciones financieras son formas prácticas para que los tomadores de decisiones planifiquen el crecimiento y anticipen cualquier desafío que pueda surgir. Se pueden utilizar para desarrollar planes estratégicos, crear presupuestos y comprender cómo las inversiones potenciales pueden afectar los resultados. Comprender cómo aprovechar al máximo estas proyecciones es clave para tomar decisiones financieras acertadas.
Definición de proyecciones financieras
Las proyecciones financieras se definen mejor como resúmenes cuantitativos de la actividad económica de una empresa, pronosticados para el futuro. Por lo general, se preparan trimestralmente o anualmente y se utilizan para estimar costos, ingresos y flujos de efectivo durante un período de tiempo determinado.
Descripción general de cómo las proyecciones pueden ayudar a tomar mejores decisiones
Las proyecciones financieras pueden resultar increíblemente útiles a la hora de planificar futuros movimientos comerciales. Esto es lo que pueden hacer:
- Ayuda a identificar puntos ciegos en el modelo o enfoque de negocio
- Ayudar a establecer objetivos a corto y largo plazo.
- Identificar áreas potenciales para reducir costos
- Mostrar oportunidades para aumentar los ingresos
- Ayudar a los tomadores de decisiones a determinar los riesgos potenciales.
Estas proyecciones también se pueden utilizar para generar ideas sobre formas de aumentar las ganancias, identificar oportunidades potenciales de crecimiento y realizar un seguimiento del desempeño de ciertas inversiones. Al utilizar proyecciones financieras, los tomadores de decisiones pueden tomar decisiones bien informadas que ayudarán a desarrollar el negocio a largo plazo.
Conclusiones clave
- Las proyecciones financieras son resúmenes cuantitativos de la actividad económica de una empresa, pronosticados para el futuro.
- Estas proyecciones pueden ayudar a identificar puntos ciegos en el modelo de negocio, ayudar a establecer objetivos, identificar áreas potenciales de reducción de costos y mostrar oportunidades para aumentar los ingresos.
- Al utilizar proyecciones financieras, los tomadores de decisiones pueden tomar decisiones bien informadas que ayudarán a desarrollar el negocio a largo plazo.
Paso uno: definir objetivos
Crear un plan financiero exitoso requiere conocer sus metas y objetivos. El primer paso para utilizar la proyección financiera para tomar decisiones es definir esas metas y objetivos. Tómese un tiempo para pensar en lo que espera lograr con la información generada por sus proyecciones financieras. Una vez que haya identificado esas metas y objetivos, es hora de establecer metas mensurables.
a. Decide lo que esperas lograr
Al decidir sus metas y objetivos, considere lo que le gustaría lograr. ¿Quieres aumentar las ganancias? ¿Reducir gastos? ¿Crear un crecimiento constante en el valor de sus activos? Cualesquiera que sean sus objetivos, asegúrese de tenerlos claros.
b. Establezca metas mensurables
Una vez que haya identificado lo que le gustaría lograr, debe establecer metas mensurables para sus objetivos. Debe definir cuáles deben ser sus objetivos en términos de ganancias, ahorros, inversiones, gastos y otras consideraciones financieras. Esto le proporcionará una base para medir su progreso.
También debes asegurarte de tener objetivos realistas. Establecer metas demasiado elevadas puede dificultar el logro del éxito, mientras que establecer metas demasiado modestas puede conducir al estancamiento. Tómese el tiempo para crear metas específicas, medibles y alcanzables que estén en línea con sus objetivos.
Paso dos: comparar el presupuesto con los resultados reales
Una vez establecido el presupuesto, el siguiente paso para utilizar las proyecciones financieras para tomar mejores decisiones es revisar tanto los resultados presupuestados como los reales. Esto dará una indicación de en qué medida los montos presupuestados difieren de los resultados reales. Hay tres pasos importantes a seguir al comparar el presupuesto con los resultados reales: analizar las expectativas presupuestarias, identificar las tendencias de gastos e ingresos y revisar las variaciones entre el gasto presupuestado y el real.
Analizar las expectativas presupuestarias
Al analizar las expectativas presupuestarias, primero observe si las cifras generales del presupuesto son precisas. Esto incluye observar los ingresos totales y los gastos totales que se pronosticaron. Es importante observarlos de cerca para asegurarse de que las cifras realmente reflejen lo que la organización espera generar y cuánto dinero se prevé que se gastará.
Identificar tendencias de gastos e ingresos
No basta con observar detenidamente el presupuesto, ya que se pueden obtener algunas ideas adicionales al examinar las tendencias generales del gasto y los ingresos. Las tendencias que deberían examinarse incluyen el tipo de gasto, dónde se asigna el dinero y de dónde provienen los ingresos.
Revisar las variaciones entre el gasto presupuestado y el real
Finalmente, el último paso para comparar el presupuesto con los resultados reales es revisar las variaciones entre el gasto presupuestado y el real. Este es uno de los pasos más importantes, ya que muestra hasta qué punto los patrones de gasto reales coincidían con el presupuesto. También es útil para realizar un seguimiento del progreso y comprender cualquier cambio inesperado en el gasto.
- Compare el gasto real con los montos presupuestados línea por línea
- Identificar las principales variaciones y cualquier patrón entre el presupuesto y los resultados reales.
- Realizar los ajustes necesarios al presupuesto para garantizar la precisión.
Paso tres: utilice software financiero para crear una proyección
Si decide que no es factible crear proyecciones a mano, entonces es hora de recurrir al software financiero para hacerlo. Con el software financiero, puede ingresar datos en una fracción del tiempo que le llevaría calcularlos manualmente. El primer paso para utilizar el software es determinar el período de tiempo de la proyección que desea crear. Esto podría ser a corto plazo (de uno a tres meses) o a largo plazo, hasta cinco años.
Determinar el marco temporal de la proyección
El plazo que elija para su proyección determinará el tipo de aplicación de software que necesitará. Por ejemplo, si necesita hacer una proyección financiera a un año, necesitará un software diferente al de una proyección a cinco años. Una vez elegido el plazo y el tipo de software, deberás ingresar tus datos en el sistema. Estos datos incluirían las ventas y los gastos proyectados, así como cualquier otra cifra que pueda necesitar.
Utilice software financiero para crear proyecciones
Una vez que haya ingresado los datos, el software generará la proyección financiera. Debe asegurarse de que la proyección sea precisa comparándola con sus estimaciones calculadas manualmente y ajustándola según sea necesario. Una vez que esté satisfecho con la proyección, podrá utilizarla para tomar decisiones informadas, como invertir en un producto o emprender un proyecto. También puede utilizarlo para realizar un seguimiento de las tendencias de rendimiento a largo plazo y comprender cómo los cambios en los ingresos afectan sus resultados.
- Determinar el plazo de la proyección.
- Utilice software financiero para crear la proyección.
Paso cuatro: analizar la proyección
Ahora que tienes las proyecciones financieras completadas, querrás analizarlas para tomar mejores decisiones. Este paso lo ayudará a revisar esos objetivos y determinar qué cambios deben realizarse si es necesario.
a. Revisar los objetivos y las tendencias económicas
El primer paso para analizar las proyecciones financieras es revisar sus objetivos. ¿Siguen siendo relevantes? Asegúrese de tener en cuenta las tendencias económicas de toda la industria que puedan haber surgido desde que estableció los objetivos originales. Comprender el clima económico actual le permitirá tomar decisiones más informadas.
b. Investigue cualquier perturbación en la industria que pueda provocar un decrecimiento
También querrás investigar cualquier interrupción de la industria que pueda provocar una desaceleración en el crecimiento. Esto incluye cualquier nueva tecnología que se esté desarrollando, cualquier próximo cambio regulatorio o cualquier otro evento relacionado con la industria. Conocer esta información le ayudará a establecer objetivos y un presupuesto más realistas en consecuencia.
C. Determinar si hay áreas para mejorar el rendimiento
Finalmente, querrá observar las proyecciones para identificar áreas donde se puede mejorar el desempeño. Puede hacerlo comparando las proyecciones actuales con las de años anteriores. Busque posibles puntos débiles que puedan abordarse y áreas en las que pueda mejorar la eficiencia.
Al analizar sus proyecciones financieras, estará un paso más cerca de tomar decisiones más informadas y lograr el máximo éxito.
Paso 5: Adaptar el plan
Cuando utiliza proyecciones financieras para tomar mejores decisiones, es importante recordar monitorear constantemente la precisión de las proyecciones y ajustar sus planes en consecuencia. A medida que evalúe los resultados de las proyecciones, es posible que deba realizar cambios para adaptarse a las diferencias o discrepancias que surjan.
a. Realizar cambios en el plan en función de los resultados de la proyección.
Para garantizar que la estrategia tenga éxito, debe asegurarse de revisar el plan a la luz de las proyecciones. Esto significa que debes revisar las proyecciones periódicamente y evaluar los resultados. En algunos casos, es posible que sea necesario modificar significativamente las proyecciones para garantizar que la estrategia siga siendo viable.
b. Supervisar la precisión de las proyecciones y ajustarlas en consecuencia.
Una vez realizados los cambios, es importante monitorear la exactitud de las proyecciones para garantizar que estén en línea con las expectativas y que reflejen la realidad de la situación. Si las proyecciones no son precisas, entonces deberá realizar más ajustes al plan para garantizar que siga siendo efectivo.
Conclusión
Las proyecciones financieras son herramientas poderosas que pueden ayudar a las empresas a tomar mejores decisiones al proporcionar información sobre resultados futuros. Se pueden utilizar para identificar riesgos potenciales, crear estrategias y asignar recursos para alcanzar los objetivos comerciales. Al comprender y explorar sus proyecciones financieras, las empresas pueden tomar decisiones informadas y mejorar las posibilidades de éxito.
Resumiendo la importancia de las proyecciones financieras
Las proyecciones financieras brindan a las empresas un conjunto de parámetros para guiar su toma de decisiones y pronosticar resultados futuros. Esta información puede ayudar a identificar riesgos y oportunidades potenciales, crear estrategias y asignar recursos para alcanzar los objetivos.
Compartir el valor de utilizar proyecciones para tomar mejores decisiones
El valor de las proyecciones financieras radica en su capacidad para mejorar las posibilidades de éxito al ayudar a las empresas a evaluar oportunidades, planificar con anticipación y adaptarse a las condiciones cambiantes. Conocer y comprender la información que proporcionan las proyecciones financieras ayudará a las empresas a tomar decisiones más informadas.
Describiendo los pasos para crear una proyección exitosa
Crear una proyección financiera eficaz requiere una comprensión clara del objetivo, una evaluación precisa de la situación del mercado, una metodología de previsión detallada y un seguimiento y reevaluación constantes de los resultados. Se deben tomar los siguientes pasos:
- Definir el objetivo de la proyección y qué recursos están disponibles.
- Cree un conjunto de supuestos basados en las condiciones actuales del mercado.
- Determine el método de pronóstico que utilizará.
- Desarrollar un presupuesto y un cronograma para el proyecto.
- Recopile datos históricos y preséntelos en un formato que pueda usarse en sus proyecciones.
- Implementar el modelo de pronóstico.
- Realice un seguimiento de los resultados de la proyección y reevalúe según sea necesario.
Las proyecciones financieras se pueden utilizar para tomar mejores decisiones al proporcionar información sobre los riesgos y oportunidades potenciales. Siguiendo los pasos descritos anteriormente, las empresas pueden crear proyecciones exitosas para mejorar las posibilidades de éxito.