Introducción
Una hoja de ruta financiera es un plan diseñado para trazar el curso del viaje financiero y el éxito a largo plazo de una startup. Al crear una startup, crear una hoja de ruta financiera para la empresa puede ayudar a proporcionar claridad sobre dónde invertir los recursos, dónde asignar los fondos y cómo evitar riesgos financieros comunes a medida que la empresa despega.
Tener una hoja de ruta financiera sólida es esencial para que las nuevas empresas gestionen eficazmente su bienestar financiero. La planificación financiera puede ayudar a alcanzar objetivos amplios y realistas y analizar los caminos potenciales para alcanzarlos. También puede ayudar en los procesos de toma de decisiones al tener en cuenta diversos factores, como las preferencias de los clientes, las tendencias económicas cambiantes y la asignación de capital. Aquí hay algunas razones por las que las startups necesitan una hoja de ruta financiera:
- Para aclarar las metas: tener objetivos financieros puede proporcionar una dirección más clara y enfocar los esfuerzos que pueden ayudar a una startup en su camino.
- Monitorear el flujo de caja: el monitoreo regular del flujo de caja puede garantizar que una startup tenga suficiente dinero para cubrir los pagos de impuestos y la deuda.
- Comprender los riesgos: una hoja de ruta financiera sólida puede ayudar a identificar riesgos que potencialmente podrían perturbar el negocio y ser perjudiciales para el éxito general.
Conclusiones clave
- Para aclarar las metas: tener objetivos financieros puede proporcionar una dirección más clara y enfocar los esfuerzos que pueden ayudar a una startup en su camino.
- Monitorear el flujo de caja: el monitoreo regular del flujo de caja puede garantizar que una startup tenga suficiente dinero para cubrir los pagos de impuestos y la deuda.
- Comprender los riesgos: una hoja de ruta financiera sólida puede ayudar a identificar riesgos que potencialmente podrían perturbar el negocio y ser perjudiciales para el éxito general.
Establecer metas
Al comenzar a desarrollar una hoja de ruta financiera para su startup, es importante tener objetivos establecidos para mantener el negocio encaminado. Comprender la visión financiera que tiene para la startup y cómo se logrará es clave para ayudar a que la empresa tenga éxito.
Describe tu visión
Al exponer su visión financiera para su startup, piense en lo que finalmente quiere lograr y desde dónde quiere financiarlo. Comience por identificar los hitos clave para el negocio y decida cuánto financiamiento necesita para lograr estos objetivos. Una vez que tenga una idea clara de cuánto necesitará en financiación, puede comenzar a buscar diferentes vías de financiación y cuál funciona mejor para la empresa.
Establecer puntos de referencia financieros
Establecer puntos de referencia financieros también es importante para crear una hoja de ruta financiera exitosa. Los puntos de referencia sirven como un medio para realizar un seguimiento del progreso y garantizar que se mantiene el rumbo cuando se trata de hacer crecer y sostener el negocio. Piense en los indicadores clave de desempeño financiero que son importantes para su empresa, como los ingresos, las ganancias o el flujo de caja, y realice un seguimiento del progreso del negocio hacia esos objetivos.
- Identifique objetivos a largo plazo que definan la visión financiera de su startup.
- Calcule los fondos que su emprendimiento necesita para alcanzar sus hitos.
- Piensa en qué fuentes de financiación funcionan mejor para tu negocio.
- Establezca puntos de referencia financieros para seguir el progreso y mantener el rumbo.
- Supervise los indicadores de desempeño financiero como ingresos, ganancias y flujo de caja.
Creando estrategias financieras
Crear una estrategia financiera eficaz antes del lanzamiento de su startup es esencial. Una estrategia financiera típica debe incluir el seguimiento de sus gastos, el establecimiento de una reserva de efectivo, el establecimiento de objetivos a corto y largo plazo y la exploración de oportunidades de financiación. He aquí un vistazo a algunas consideraciones clave.
Realice un seguimiento de sus gastos
Antes de lanzar su startup, es importante comenzar a realizar un seguimiento de sus gastos para saber exactamente a dónde va su dinero. Este nivel de visibilidad financiera también se puede utilizar como herramienta de seguimiento para determinar qué tan efectivas son sus estrategias presupuestarias. La información que recopile a través de este ejercicio se puede utilizar para ajustar los planes de gastos y presupuestos para alcanzar mejor sus objetivos.
Establecer una reserva de efectivo
Una reserva de efectivo es increíblemente importante para cualquier negocio, y establecer una al iniciar su startup es esencial. Las reservas de efectivo se utilizan para protegerse contra gastos inesperados, como reparaciones de equipos, honorarios legales y otros costos imprevistos. Para ayudar a comprender las necesidades específicas de su negocio, comience evaluando el tamaño promedio de sus gastos mensuales y luego decida cuánto efectivo necesitará tener en reserva.
- Calcula tus gastos mensuales promedio
- Establezca una meta para la cantidad de efectivo que tendrá en reserva
- Determine cómo ahorrará para alcanzar su objetivo
Establezca metas a corto y largo plazo
Además de realizar un seguimiento de sus gastos y crear una reserva de efectivo, es importante establecer objetivos financieros tanto a corto como a largo plazo. Las metas a corto plazo son aquellas que desea alcanzar en uno o dos años, mientras que las metas a largo plazo pueden tardar cinco años o más en alcanzarse. Las estrategias financieras eficientes dividirán sus objetivos más importantes a largo plazo en objetivos más pequeños y alcanzables a corto plazo. Por ejemplo, si su objetivo a largo plazo es tener $100 000 ahorrados en su reserva de efectivo al final de 5 años, sus objetivos a corto plazo para cada año podrían ser ahorrar $20 000.
Explorar oportunidades de financiación
Al principio, su atención debe centrarse en aprovechar al máximo las oportunidades de financiación que tenga, ya sea a través de autofinanciamiento, inversores, préstamos bancarios o capital de riesgo. Como parte de su estrategia de inicio, identifique las diferentes opciones de financiamiento disponibles y luego apruebe y desarrolle un plan para aprovecharlas y alcanzar sus objetivos más amplios.
Presupuesto
La elaboración de presupuestos es una parte esencial de cualquier negocio exitoso y es especialmente importante para las nuevas empresas que trabajan con recursos limitados. Tener un presupuesto preciso puede ayudar a garantizar el cumplimiento legal y proporcionar orientación para tomar decisiones sobre gastos. Para desarrollar una hoja de ruta financiera eficaz, es esencial contar con un presupuesto claro.
Creando presupuestos
Crear un presupuesto implica realizar un seguimiento de todos los gastos actuales y designar fondos para gastos futuros e iniciativas de crecimiento. Las empresas deben revisar y ajustar periódicamente su presupuesto para garantizar que se cumplan todos los objetivos comerciales. Para las empresas emergentes, es importante crear un presupuesto que sea realista y ajustable. Las empresas emergentes también deben considerar sus planes de crecimiento y determinar cuánto financiamiento necesitarán para las diferentes etapas de crecimiento de la empresa.
Evitar gastos innecesarios
El gasto innecesario puede suponer una carga importante para las finanzas y retrasar significativamente el desarrollo de una hoja de ruta financiera. Para reducir gastos innecesarios, las empresas deben evaluar continuamente su presupuesto actual e identificar cualquier gasto que no sea necesario. Además, las empresas deben identificar todas las oportunidades para reducir costos, como utilizar software de código abierto, practicar estrategias de ahorro de costos y utilizar los recursos existentes de manera más efectiva.
- Cree un presupuesto realista y ajustable que permita el crecimiento futuro.
- Evaluar continuamente el presupuesto e identificar gastos innecesarios.
- Utilice software de código abierto, estrategias de ahorro de costos y recursos existentes de manera más efectiva.
Asegurar la financiación
Una vez que haya desarrollado su hoja de ruta financiera, debe conseguir financiación para hacerla realidad. Este puede ser un proceso desalentador, pero hay muchos recursos disponibles para los emprendedores que buscan financiación.
Utilizar fuentes de financiación externas
Los emprendedores que buscan conseguir financiación para su startup tienen una variedad de opciones. Estos incluyen inversores ángeles, empresas de capital de riesgo y subvenciones gubernamentales. Cada opción tiene sus propias ventajas y desventajas, por lo que es importante investigar y encontrar la mejor opción para su negocio.
Los inversores ángeles son personas que proporcionan capital a empresas en fase inicial a cambio de acciones. Esta es una excelente opción para las nuevas empresas, ya que los inversores ángeles suelen ofrecer opciones de financiación más ágiles y flexibles que los inversores de empresas de capital riesgo. Los inversores ángeles también pueden brindar valiosa tutoría y asesoramiento basados en su propia experiencia.
Las empresas de capital de riesgo (VC) invierten en empresas que creen que pueden generar altos rendimientos, generalmente a cambio de capital. Las empresas de capital de riesgo pueden parecer una entidad distante e intocable, pero existen numerosas empresas de capital de riesgo dedicadas específicamente a apoyar a las nuevas empresas. Las empresas de capital de riesgo pueden proporcionar tanto el capital como la experiencia necesarios para hacer crecer un negocio.
Finalmente, las subvenciones gubernamentales son otra opción. Si bien estos son menos comunes, son una excelente manera de obtener financiamiento si puede cumplir con los requisitos específicos establecidos por el gobierno u otra organización otorgante.
Desarrollar un plan de financiación
Una vez que haya identificado posibles fuentes de financiamiento, es hora de desarrollar un plan de financiamiento sólido y ejecutable. Este plan debe incluir las fuentes de financiamiento objetivo que haya identificado, la cantidad de capital requerida para cada fuente de financiamiento y el cronograma para cada hito de financiamiento. También es importante evaluar el riesgo de cada fuente de financiación y asegurarse de no poner a su empresa en una situación financiera precaria.
Una vez creado el plan, puede comenzar a establecer relaciones y solicitar la financiación que necesita. Es importante desarrollar relaciones con inversores potenciales, ya que serán una parte clave para hacer realidad su plan. Utilice los consejos y la experiencia de su red para aprovechar al máximo cada oportunidad de financiación.
Buscando ayuda profesional
Para muchas startups, buscar ayuda profesional a la hora de crear una hoja de ruta financiera es esencial. La orientación profesional puede proporcionar consejos invaluables a la hora de construir un marco bien construido para gestionar los recursos financieros de la empresa. Además, los profesionales pueden ayudar a desarrollar proyecciones para áreas como el flujo de caja, las ganancias y los precios estratégicos.
Comprender lo que se considera orientación profesional
Cuando se busca ayuda para elaborar una hoja de ruta financiera, es importante distinguir lo que se considera ayuda profesional. Los profesionales en esta área pueden variar desde contadores públicos certificados, planificadores financieros certificados, asesores financieros o analistas de gestión. Dependiendo de su situación específica, el profesional particular que mejor se adapte a sus necesidades puede variar. En cualquier caso, asegúrese de que el profesional al que busca orientación esté cualificado, tenga experiencia y sea digno de confianza.
Accediendo a profesionales calificados
Una vez que haya identificado al profesional específico que mejor se adapte a sus necesidades, deberá acceder a él. Algunos métodos para encontrar profesionales calificados incluyen:
- Establecer contactos con colegas, otras empresas y expertos de la industria
- Plataformas y directorios de networking en línea diseñados específicamente para conectar empresas con profesionales.
- Buscar referencias de otras empresas, universidades, incubadoras u organizaciones relevantes.
Utilizar a los profesionales adecuados al crear la hoja de ruta financiera de su empresa puede marcar una diferencia real en el éxito tanto a corto como a largo plazo. Saber exactamente con quién trabajar y cómo acceder a ellos es clave para garantizar una base y una perspectiva financiera sólidas.
Conclusión
Crear una hoja de ruta financiera para su startup es esencial para el éxito de la empresa. Ayuda a garantizar que su empresa tenga el capital y los recursos necesarios para mantenerse operativa, crecer y prosperar, sin sacrificar nunca los objetivos financieros de la empresa o sus inversores. Con una hoja de ruta clara, los emprendedores pueden identificar y emprender la ruta óptima para el viaje seguro y exitoso a largo plazo de su negocio.
Resumir puntos relevantes
- Las hojas de ruta financieras son un modelo para el crecimiento y desarrollo de una startup al ayudar a identificar, analizar y planificar el crecimiento y desarrollo de la empresa.
- La creación de una hoja de ruta financiera requiere una evaluación exhaustiva de los recursos, objetivos y metas de la empresa, así como un análisis del mercado actual y del entorno competitivo.
- Las hojas de ruta financieras deben incluir pronósticos a corto plazo, proyecciones a largo plazo, elaboración de presupuestos, herramientas de previsión y formas de gestionar el flujo de caja y la deuda.
- Un análisis y una planificación cuidadosos deben ser parte de la hoja de ruta para garantizar que se cumplan las metas y objetivos del negocio y que los recursos disponibles para el negocio se asignen adecuadamente.
Revise los beneficios de desarrollar una hoja de ruta financiera para su startup
Una hoja de ruta financiera para una startup ofrece numerosas ventajas. La hoja de ruta permite a la startup crear un presupuesto, realizar un seguimiento de los gastos y asignar recursos de la manera fiscalmente más sólida que satisfaga las necesidades de la empresa. También ayuda a identificar y mitigar los riesgos asociados con la puesta en marcha y ayuda a la empresa a mantenerse dentro de sus necesidades de flujo de caja. Además, una hoja de ruta financiera ayuda a los emprendedores a planificar el crecimiento y desarrollo futuro de su negocio de forma organizada y estratégica.