Creación de un modelo financiero multidimensional en Excel

Introducción

Los modelos financieros permiten a las empresas comprender el desempeño y la rentabilidad de una tarea, curso de acción o producto determinado. Un modelo financiero multidimensional es una combinación de datos financieros y no financieros que busca comprender el impacto general de las decisiones financieras en una empresa.

El uso de un modelo financiero proporciona información exponencial valiosa que puede resultar beneficiosa para el éxito de cualquier negocio. Los beneficios de utilizar un modelo financiero se describen a continuación:

• Mejorar la precisión de las decisiones y pronósticos.
• Identificar el riesgo
• Optimizar recursos
• Proporcionar visibilidad para evaluar soluciones.

El propósito de esta publicación de blog es proporcionar una guía para crear un modelo financiero multidimensional en Excel. Esta publicación cubrirá los pasos necesarios para construir el modelo, consejos sobre cómo garantizar la precisión del modelo y errores comunes que se deben evitar.

Pasos para crear un modelo financiero multidimensional en Excel

Desarrollar supuestos básicos

El primer paso para crear un modelo financiero multidimensional en Excel es desarrollar supuestos básicos. Esto significa establecer el marco y la estructura del modelo estableciendo parámetros, determinando supuestos y teniendo en cuenta las externalidades. Durante esta etapa, es posible que los usuarios también deseen identificar variables que podrían alterar los supuestos básicos, como cambios en las tasas de interés o las tasas impositivas. Es importante acordar definiciones básicas antes de iniciar el modelo para que todos los involucrados en el proceso de desarrollo del modelo comprendan el lenguaje que se utiliza.

Desarrollar una lista de resultados

Después de haber establecido los supuestos básicos, el creador del modelo deberá determinar los resultados deseados del modelo. Es importante tener una lista clara de resultados antes de comenzar la construcción del modelo. De esta manera, el diseño del modelo se puede adaptar a los resultados esperados, de modo que el modelo no realice cálculos innecesarios que no sean relevantes para los resultados potenciales. A medida que se determinan los resultados, el creador del modelo también querrá identificar las variables relevantes necesarias para generar los resultados deseados.

Puntos de datos de origen

Una vez finalizada la lista de resultados, el usuario puede comenzar a obtener los puntos de datos necesarios para construir el modelo. Esto significa utilizar fuentes de datos tanto internas como externas para completar las variables y supuestos necesarios. Para empezar, el usuario puede obtener datos históricos que podrían servir como punto de anclaje para el modelo. Además, el usuario puede hacer referencia a fuentes de datos secundarias, como encuestas, publicaciones e informes específicos de la industria, para llenar los vacíos restantes en los datos necesarios para crear el modelo.

Construir fórmulas y ecuaciones

Ahora que se han obtenido todos los puntos de datos necesarios para construir el modelo, el usuario puede comenzar a construir el modelo real mediante fórmulas o ecuaciones. La construcción del modelo en Excel garantiza que las ecuaciones y los cálculos se mantengan organizados y transparentes para cuando se produzcan modificaciones en el futuro. Al aprovechar el generador de ecuaciones y las funciones lógicas de Excel, el usuario puede diseñar rápida y fácilmente los cálculos e ingresar los puntos de datos deseados.

Escenarios

Una vez que el modelo base esté completo y se hayan construido todas las fórmulas y ecuaciones, el usuario puede comenzar a ejecutar escenarios. Este es el proceso mediante el cual un usuario puede aislar y probar los resultados potenciales cuando cambia un factor específico. Esto ayuda al usuario a comprender no sólo los resultados potenciales sino también qué tan sensible es el modelo a ciertas variables. Al ejecutar diferentes escenarios y comprender sus resultados, el usuario puede desarrollar una comprensión del funcionamiento interno del modelo subyacente.

Resumir los hallazgos

El último paso para crear un modelo financiero multidimensional en Excel es resumir los hallazgos. Después de ejecutar los escenarios, el usuario puede compilar los resultados en un resumen ejecutivo que puede usarse para informar a las posibles partes interesadas. Este resumen debe incluir una evaluación general de los resultados potenciales del modelo, así como una explicación de cualquier variable o suposición clave que afectaría los resultados.

Usando los tres estados financieros

Para crear un modelo financiero multidimensional en Excel, se deben comprender los tres estados financieros principales: el balance, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo. Con un análisis cuidadoso y mediante la creación de un modelo financiero detallado en Excel, se pueden combinar estas tres declaraciones para obtener una imagen integral de su negocio.

Hoja de balance

El balance es el estado del valor de los activos de una empresa en un momento determinado. A partir de los activos más líquidos de la empresa, como el efectivo y las cuentas por cobrar, se restan los pasivos a largo plazo para asignar un valor tangible al negocio. El modelo de balance en Excel también debe poder ajustarse fácilmente para adaptarse a los desafíos únicos de cualquier negocio determinado.

Estado de resultados

El estado de resultados evalúa los ingresos de una empresa durante un determinado período de tiempo, a menudo un mes, un trimestre o un año. A través de activos, pasivos, gastos e ingresos, se puede establecer un retrato financiero detallado de la rentabilidad de la empresa u organización. Para elaborar con éxito un estado de resultados en Excel, uno debe tener una comprensión detallada de su negocio y su entorno económico.

Estado de flujo de efectivo

El estado de flujo de efectivo sigue al estado de resultados para completar la imagen de una empresa. Al mostrar el efectivo utilizado y creado por la empresa, el estado de flujo de efectivo puede brindar una imagen precisa de la liquidez de la empresa y predecir las próximas olas de flujo de efectivo. Se pueden utilizar dos componentes de esta declaración para basar el modelo de flujo de efectivo en Excel con el fin de anticipar las fluctuaciones del flujo de efectivo y realizar inversiones inteligentes.

Beneficios de usar Excel

Para los profesionales financieros, Excel es una herramienta invaluable para crear modelos financieros integrales. Excel permite a los usuarios visualizar, analizar y pronosticar datos financieros, permitiéndoles tomar decisiones informadas. Y, en comparación con otras opciones de software, Excel ofrece una variedad de beneficios únicos que facilitan aún más la elaboración de modelos financieros.

Visibilidad clara de los datos

Los modelos financieros son tan efectivos como los datos que contienen. Excel facilita ver exactamente qué puntos de datos se están utilizando e incluso permite a los usuarios cambiar fácilmente los parámetros y las fuentes de datos sobre la marcha. Como resultado, los usuarios pueden estar seguros de que sus modelos están siempre actualizados y son precisos.

Fácilmente personalizable para las necesidades del usuario

Las potentes herramientas y funciones de Excel facilitan la personalización de los modelos financieros como los necesiten los usuarios. Excel permite a los usuarios aprovechar su diseño centrado en datos y entradas personalizables, lo que les permite ingresar y visualizar rápidamente cambios, estimaciones y suposiciones. Como resultado, los usuarios pueden ajustar fácilmente los modelos para adaptarlos a sus necesidades comerciales únicas.

Múltiples vistas y características

La amplia gama de funciones y vistas de Excel facilita el análisis de modelos financieros desde diferentes perspectivas. Los cuadros y gráficos de Excel permiten a los usuarios visualizar rápidamente datos en una variedad de formatos. Y las herramientas de análisis comparativo de Excel permiten a los usuarios acceder rápidamente a diferentes vistas de datos para comparar el rendimiento y la actividad.

Funciones automatizadas

Excel también permite a los usuarios aprovechar funciones automatizadas para ahorrar tiempo y esfuerzo. Excel permite a los usuarios aprovechar potentes fórmulas y funciones para automatizar la entrada de datos, los cálculos y los gráficos, lo que les permite generar rápidamente los modelos financieros que necesitan sin un tedioso trabajo manual.

• Visibilidad clara de los datos
• Fácilmente personalizable para las necesidades del usuario
• Múltiples vistas y características
• Funciones automatizadas

Uso de fórmulas comunes de Excel para modelos financieros

Excel es una gran herramienta para crear modelos financieros. El potente motor de cálculo y la capacidad de crear imágenes atractivas permiten a los analistas financieros crear modelos significativos con sus usuarios. Los modelos de Excel pueden volverse aún más poderosos cuando se les ayuda con el uso de fórmulas comunes. Estas fórmulas pueden ayudar a los analistas a realizar cálculos rápidos y proporcionar representaciones visuales que ayuden en la toma de decisiones. Veamos tres fórmulas comunes de Excel y cómo se pueden utilizar en los modelos financieros.

SUMAR.SI

La fórmula SUMAR.SI permite a los usuarios de Excel sumar valores en un rango de celdas según un criterio aplicado. Esto es útil en modelos financieros cuando se quiere aplicar una suma a un conjunto determinado de valores, pero sólo si se cumplen ciertas condiciones. La fórmula SUMAR.SI ayuda a los usuarios a hacer esto de forma rápida y precisa. Por ejemplo, un usuario podría necesitar sumar los ingresos de una variedad de productos, pero solo con las ventas en una región determinada. La fórmula SUMAR.SI ayuda a establecer los criterios para los valores dados, asegurando que no se incluyan datos incorrectos en la suma final.

CONTAR.SI

La fórmula CONTAR.SI permite a los usuarios de Excel contar la cantidad de celdas en un rango determinado que cumplen con ciertos criterios. Esta fórmula es útil en modelos financieros cuando es necesario hacer estimaciones rápidas. Por ejemplo, es posible que un usuario necesite estimar la cantidad de clientes en una región determinada. La fórmula CONTAR.SI ayuda a proporcionar un recuento preciso sin contar manualmente cada celda.

BUSCARV

La fórmula BUSCARV permite a los usuarios de Excel realizar una búsqueda vertical en un rango de celdas. Esta fórmula es útil en modelos financieros cuando se necesita buscar rápidamente datos asociados a un determinado criterio. Por ejemplo, es posible que un usuario necesite buscar el historial de pedidos de un cliente según su nombre. La fórmula BUSCARV ayuda a localizar rápidamente los datos asociados con los criterios dados.

La utilización de estas fórmulas comunes puede ayudar a los analistas financieros a construir modelos más potentes en Excel. Al comprender los usos de estas fórmulas y cómo aplicarlas, los usuarios pueden crear fácilmente modelos sólidos que ayuden en la toma de decisiones comerciales.

Solución de problemas

Crear un modelo financiero preciso y sólido en Excel no es tarea fácil y es probable que surja su propia serie de problemas en el camino. Por lo tanto, es fundamental tener una buena comprensión de cómo solucionar los errores y validar la sintaxis de su modelo.

Comprender los errores

El primer paso para solucionar errores es comprenderlos. Los errores pueden variar desde simples errores tipográficos, errores matemáticos y errores de fórmula. Al comprender el origen del error, será más fácil identificar dónde y cómo solucionarlo.

Revisar tipos de datos

Los tipos de datos son esenciales para el funcionamiento exitoso de los modelos financieros porque el uso incorrecto puede provocar entradas omitidas, proyecciones inexactas y otros errores graves. Es importante volver a verificar los tipos de datos utilizados en cada cálculo porque esto puede ser fuente de errores.

Validar sintaxis

Finalmente, es importante asegurarse de que todos los cálculos estén escritos con la sintaxis correcta. Para solucionar posibles errores de sintaxis, es importante revisar las fórmulas sistemáticamente, verificarlas dos veces y cotejarlas con las referencias.

Conclusión

Crear un modelo financiero multidimensional en Excel puede ser un proceso intimidante, pero al comprender las características, fórmulas y fórmulas necesarias en Excel, se pueden comprender incluso los aspectos financieros más complejos. Siguiendo el proceso de cuatro pasos de preparación y datos, cálculos de primer nivel, cálculos de segundo nivel y modelado en Excel, la construcción de un modelo financiero multidimensional se vuelve mucho más manejable.

Resumir el proceso general de creación de un modelo financiero multidimensional.

El proceso de creación de un modelo financiero multidimensional en Excel incluye cuatro pasos. En primer lugar, se debe llevar a cabo una preparación y recopilación de datos adecuadas. A continuación, se deben definir y construir los cálculos de primer nivel. El tercer paso es crear los cálculos de segundo nivel para verificar la precisión del modelo. El último paso es crear el modelo en Excel.

Resalte cómo Excel es un recurso valioso para comprender finanzas complejas.

Excel es un recurso extremadamente valioso cuando se intenta comprender finanzas complejas. Utilizando funciones y fórmulas detalladas, se puede crear y consultar fácilmente un modelo financiero multidimensional fácil de usar. Con Excel, el usuario puede determinar un nivel de comodidad a la hora de comprender las implicaciones financieras de sus decisiones, lo que la convierte en la herramienta perfecta para la evaluación y previsión de proyectos.

Siguiendo los pasos descritos anteriormente y aprovechando las potentes funciones de Excel, se puede crear un modelo financiero multidimensional fácil de usar para evaluar con precisión estados financieros complejos.